Мошенничество с судебными приказами нередко становилось темой для разгромных заголовков в прессе. Многие граждане сталкивались с непонятными списаниями денежных средств с их карт, что потом оказывалось проделками аферистов. Возникает закономерный вопрос: почему мошенникам так легко удается получить приказ и как бороться с этим явлением?
«Сняли деньги с карты по судебному приказу без моего ведома, как такое возможно?», — именно с таким запросом в практике часто сталкиваются специалисты. Люди лишаются кровно заработанных средств, даже не подозревая, в какой момент они стали должниками.
Начнем с основ: судебный приказ — это постановление мирового судьи, которое выносится в рамках упрощенного производства. Сам термин и порядок выдачи столь важного документа регламентируется ст. 121 - 122 ГПК РФ. Важно понимать, что такое заочное решение выносится без вызова обеих сторон в суд. То есть человек, которого признали должником, ранее узнавал о постановлении уже постфактум. Но с сентября 2024 года заявление не выдачу судебного приказа мировой суд не примет, если взыскатель не направил должнику уведомление о намерении подать на выдачу судебного приказа.
консультацию нашего юриста в удобном для вас
мессенджере
Как мошенники получают судебные приказы
Ст. 122 ГПК РФ предусматривает, что судебный приказ выдается на основании нотариально удостоверенных сделок, векселей, соглашений о выплате алиментов, сделок в простой письменной форме и так далее. Таким образом взыскать можно налоги, средства на содержание детей, коммунальные платежи, невыплаченные зарплаты, кредиты в банках и займы, выданные микрофинансовыми организациями.
По максимальным суммам градация будет следующая:
- до 100 000 рублей — налоги и зарплаты;
- до 400 000 рублей — все задолженности, которые подсудны арбитражным судам;
- до 500 000 рублей — долги, которые могут взыскиваться в судах общей юрисдикции.
Обратите внимание, что потенциальный кредитор/взыскатель может обратиться в суд на основании простой письменной формы сделки.
Другими словами, ему не требуется какое-то подтверждение, кроме документов о самой сделке.
Схема мошенничества очень простая: берется за основу какой-то договор, в котором и проставляется поддельная подпись «должника».
Далее злоумышленник обращается в мировой суд с минимальным набором бумаг и просит о выдаче постановления на взыскание.
По правилам, его заявление должно быть рассмотрено в течение 10 дней и без вызова сторон.
Далее мошеннику останется только инициировать исполнительное производство в ФССП или же обратиться напрямую в банк, в котором у жертвы оформлены счета.
Ранее, лет пять назад, обращение в суд за приказом было излюбленным способом в конкурентной борьбе бизнеса для разорения ИП или небольших компаний. Подавалось заявление на приказ по факту якобы невыплаченной зарплаты по заявлениям от подставных лиц, в короткий срок получался документ, далее средства быстро списывались со счетов ИП или ООО в банках.
Предприятие оставалось без оборотных денег и банально не могло рассчитаться с поставщиками, да и с теми же работниками. Далее рано или поздно следовало банкротство. Сейчас данная лазейка стала довольно ясной для властей и самого бизнеса, ее всеми силами стремятся прикрыть.
Почему люди не могут вовремя среагировать и предупредить списание средств по ложному приказу
Когда мировой судья выносит приказ, копия документа направляется одновременно взыскателю и ответчику. Уведомление приходит по почте на адрес регистрации должника.
У последнего есть 10 дней, чтобы подать возражение, если он считает постановление необоснованным.
Проблема в том, что люди не всегда живут по месту прописки. А даже если и проживают там, где указано в паспорте, то не каждый день проверяют свой почтовый ящик.
В итоге они могут даже не подозревать, что вокруг них плетутся интересные «кидальные» схемы. Человек не реагирует на факт приказа — вскоре происходит внезапное списание средств со счета.
Человек обращается в банк и выясняет, что таинственное исчезновение денег связано с каким-то принудительным взысканием.
Фактически у жертвы уже нет возможности оспорить, подать возражение на вынесенный акт. Она становится еще и заложником обстоятельств. Выход в данном случае только один — бороться не только с восстановлением сроков, но и с мошенничеством.
Преступные схемы с судебными приказами на примерах из практики
Стоило бы представить на ознакомление приговор, который выносился одним из московских судов по мошенничеству с судебными приказами. Мужчина обвинялся в совершении преступления. Он изготавливал и использовал поддельные судебные приказы и определения Арбитражного суда Москвы, чтобы добиться списания средств со счетов своих жертв. Ими выступали как физические, так и юридические лица.
Примечательно, что параллельно он работал секретарем судебного заседания. Для реализации преступного плана было задействовано еще несколько человек в качестве соучастников.
Афера века включала следующие действия:
- Мошенники через интернет и мессенджеры искали сведения о крупных суммах денежных средств у различных лиц.
- Также они занимались покупкой сим-карт и мобильных телефонов.
Далее «специалисты» подключались посредством созданной под эти цели программы к учетной записи сотрудника АС и вносили нужные им изменения в судебные дела с участием лиц, у которых обнаруживались средства на счетах. В качестве взыскателей, соответственно, указывались подконтрольные физлица.
На следующем этапе «исполнительные листы/судебные приказы» передавали в финансовые организации с целью списания средств с банковских счетов жертв.
Суммы были не маленькие — в основном с одного «должника» аферисты имели по несколько миллионов рублей. В итоге суд наказал виновных в злодеянии лишением свободы на различные сроки с возмещением вреда пострадавшим лицам.
Представим еще решение по теме — здесь мужчине пришел судебный приказ о взыскании задолженности, но он не согласился с предъявленными претензиями и оспорил постановление. Так, долг возник перед организацией, которая выкупила ссуду у микрокредитной компании.
После того, как должник оспорил судебный приказ, юридическое лицо обратилось с иском в суд общей юрисдикции. Мужчина, в свою очередь, заявил возражения. Он отметил, что договор был заключен с использованием данных его старого паспорта, но на тот момент ответчик уже пользовался другим удостоверением личности.
Также позиция должника подтверждается тем, что после отмены приказа он обратился в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. В связи с этим было заведено уголовное дело.
Исследовав все обстоятельства, суд пришел к выводу, что в удовлетворении требований заявителя необходимо отказать. Таким образом, мужчина так и не стал полноценным должником и его не обязали возвращать ссуду, которую не он оформлял.
Представляем вашему вниманию еще один приговор, вынесенный в отношении бывшего судебного пристава, который, пользуясь служебным положением, изготовил поддельный судебный приказ и завладел чужими средствами. Схема примерно та же, что и в первом уголовном деле, описанном в этом разделе: сотрудник ФССП, имея доступ к определенной информации в силу службы, подделал акт, на основании которого банк и перечислил на нужный счет средства жертвы.
консультацию нашего юриста в удобном для вас
мессенджере
Что делать, если пришел приказ, но вы не являетесь должником
В первую очередь, необходимо внимательно изучить документ и понять, кто является взыскателем.
В ситуациях, когда орудуют мошенники, часто кредитором оказывается юридически добросовестное лицо — тот, кому долги достались по переуступке права требования. ИП или ООО могли понятия не иметь, что часть требований на его активы является продуктом обмана.
В качестве примера можно представить материал СМИ по этой теме — здесь пострадали жители нескольких домов в одном из районов Подмосковья.
Они оказались должниками неизвестного им предпринимателя, который и занимался скупкой просроченных обязательств.
То есть покупатель сам не занимался подделкой документов с целью получения судебных приказов. В каком-то смысле он тоже стал жертвой аферистов.
Что делать, если вы «попали» в сети мошенников? Внимательно изучите сроки — у вас есть ровно 10 дней, чтобы оспорить приказ. Но даже если вы опоздали, можно обратиться в суд за восстановлением пропущенного срока для подачи возражения.
Правда, придется доказать, что у вас были уважительные причины — например, вы не проживаете по месту регистрации, куда и был направлен документ из суда. Но учтите — вы обязаны сообщать в МВД и кредитору о смене места проживания. Даже если долгов у вас нет. Поэтому такая причина вряд ли будет признана судом уважительной.
Возражение составляется в простой письменной форме. В нем достаточно указать идентификатор вынесенного приказа, свои ФИО, а также сами претензии. Можно лаконично указать, что вы не согласны с задолженностью как таковой. Этот документ заносится в канцелярию суда лично заявителем, но также можно его отправить заказным письмом с уведомлением.
На следующем этапе стоит обратиться:
- непосредственно к кредитору по данным судебного приказа;
- в правоохранительные органы.
Если кредитор является приобретателем просроченной задолженности, а, скорее всего, им будет коллекторское агентство, то ему стоит объяснить ситуацию и проинформировать о своих намерениях обратиться в полицию. Не будет лишним и требование о заведении уголовного дела.
Соответственно, после оспаривания заочного решения мирового суда взыскателю останется только предъявить претензии в суде общей юрисдикции, в противном случае он вообще не добьется никакого возмещения.
Почему кредиторы не обращаются сразу в суд общей юрисдикции, предпочитая судебные приказы
В целом для взыскателей вообще существует два варианта взыскания любого долга:
- Обратиться с заявлением в районный суд.
- Подать документы в упрощенном производстве и добиться приказа мирового судьи. Этот способ в данной статье мы уже описали.
Мошенники, да и не только, предпочитают второй вариант, поскольку он дешевле и быстрее.
Во-первых, в мировом суде не нужно тратиться на юриста-представителя, во-вторых, не нужно ждать по 2-3 месяца первого заседания, ну и упрощенный порядок открывает возможности для получения «легких денег».
Заочное решение может быть вынесено и по поддельным документам.
В суде общей юрисдикции такой подход может закончиться очень плохо для афериста, потому что документам уделяется самое пристальное внимание.
В мировой суд никого не вызывают, а значит, ответчик лишен возможности защитить себя. В районном суде проводится полноценное заседание и рассмотрение всех обстоятельств.
Именно по этим причинам большинство взыскателей выбирают упрощенный порядок производства. Предъявление претензий таким путем возможно только в случае, если их суммарный объем не превышает 500 000 рублей.
Как вернуть деньги, которые уже были списаны по судебному приказу
Допустим, вы успели отменить приказ, он уже исполнен полностью или частично.
Тогда возникает проблема, связанная с возвратом средств. Нельзя обратиться в банк напрямую и попросить перечислить удержанные средства обратно вам на счет — вам откажут.
Дело в том, что эти деньги не блокируются и не задерживаются внутри самой системы — они перечисляются на депозит ФССП, а затем — на счет взыскателя.
Таким образом, если приказ был отменен, необходимо обращаться в ФССП или же в суд, если средства уже оказались у взыскателя.
А тем более — у лица, которое вы подозреваете в мошенничестве.
В случае с исполнительным органом все просто: вам достаточно представить подтверждение того, что приказ был отменен. Далее служба должна перевести причитающуюся сумму вам на счет (если она еще не успела перечислить ее взыскателю). Правда, иногда изъятие и таких средств занимает до 7 месяцев — ФССП не любит никуда спешить.
Если же взимаемый долг уже оказался у кредитора, то нужно будет писать обращение в судебную инстанцию. В первую очередь, вам потребуется составить заявление о повороте исполнения решения суда. С образцом можно ознакомиться по этой ссылке. В документе должны быть указаны следующие данные:
- Наименование суда и ФИО судьи, к которому вы обращаетесь.
- Свои ФИО, контактные данные.
- Сведения о взыскателе.
- Идентификатор судебного приказа.
- Сумма задолженности, которая была взыскана.
- Наименование органа, который исполнил приказ.
- Дата и подпись.
К заявлению необходимо приложить копию самого приказа, постановление об отмене решения мирового суда и документы, которые подтверждают списание денежных средств со счета. Это будет выписка из банка.
Далее суд обязан вынести решение о возврате полагающейся вам суммы.
Если взыскатель не исполнит решение суда (например, он уже потратил взысканные средства), то он будет считаться вашим должником.
Отдельно хочется заметить, что вам придется обратиться в правоохранительные органы, если взыскание производилось на основании подложных документов, потому что это квалифицируется как мошенничество.
В таком случае сотрудники полиции должны завести уголовное производство, а вы будете проходить по нему пострадавшим.
Такой же порядок действий будет актуальным для человека, если банк списал деньги по судебному приказу без обращения к приставам. Тут следует не взывать к ФССП, а подавать документы непосредственно в суд.
Кто ответит за мошенничество
Поймать преступника и привлечь его к ответственности — это великое дело, которое строится на совокупности действий правоохранительных органов, самой жертвы и, конечно, судебной системы. Но все еще остается неясным вопрос — что будет с деньгами? Моральное удовлетворение не будет полным, пока пострадавший не получит свою финансовую компенсацию.
Схема возврата денежных средств жертвам преступлений выглядит следующим образом:
- В ходе судебного заседания по уголовному делу определяется размер суммы, положенной человеку к возврату. В частности, это может быть не только тот объем, который был «уведен» со счета гражданина, но и компенсация морального вреда, и проценты за пользование в связи с неосновательным обогащением.
- Выносится приговор, в котором суд обязательно указывает, сколько конкретно обвиняемый должен вернуть пострадавшему.
- Далее у жертвы возникает право требования. Если осужденный отбывает наказание в учреждении с предоставлением рабочего места, то пострадавшему будет выплачиваться какая-то часть дохода. Также средства могут взиматься со счетов и с продажи арестованного имущества.
Важно понимать, что такие долги не подлежат списанию, у них нет срока давности. Если мошенник потом обратится за признанием несостоятельности, то он все равно не избавится от задолженности перед своей жертвой.
Плохие же новости заключаются в том, что быстро вернуть утраченное не получится никак. Обязательно придется выждать итоги уголовного расследования, а потом и судебную волокиту. И только после вынесения приговора у потерпевшего, наконец, возникнет право требования.
Вы стали жертвой мошенничества, у вас сняли крупную сумму денег без уведомления и теперь нечем выплачивать долги? Не теряйте времени и обращайтесь за помощью к квалифицированным специалистам. Вы сможете признать себя банкротом и избавиться от займов и других обязательств.
