Статистика банкротства физических лиц — растет ли спрос на процедуру

На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных процессов, размещаемых на самом Федресурсе.

Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего образовалось граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за второй квартал 2025 года.

Банкротство физических лиц через арбитражный суд

Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд за признанием несостоятельности. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано как с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, так и со специальными условиями для его прохождения.

Прежде всего, требования для прохождения внесудебной процедуры для всех граждан касаются норм об окончании производства по взысканию долга в ФССП. Причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.

Правда, с ноября 2024 года «в облегченном формате» разрешено обанкротиться тем малоимущим гражданам, которые:

• Живут только на пособие на новорожденного ребенка. Это есть безработные молодые родители. Например, из категории «оба студенты».
• Пенсионер, чей основной доход составляет пенсия по возрасту.
• Лица, в отношении которых сотрудники ФССП «стесали семь пар кирзовых сапог» в попытке найти их деньги и имущество. То есть это люди, по отношению к которым судебные приставы не закрывают исполнительное производство более 7 лет подряд.

Статистика банкротства за 2023 и 2024 годы

Перейдем к более «свежим» статистическим данным о банкротствах, которые собраны на «Федресурсе». Вот информация по итогам 2023 года:

• общая сумма задолженности всех банкротов по делам 2023 года составила 4.52 трлн. руб. и выросла почти в 2.15 раза по сравнению с предыдущим годом (это цифры по физическим лицам, организациям и ИП);
• банкротами через суды стали 346.5 тыс. человек (в 2022 году — около 274 тыс. лиц, т.е. прирост весьма большой), при этом — без учета предпринимателей;
• всего за 2023 год завершено 285.8 тыс. дел по судебному банкротству (в 2022 году — 198 тыс. дел);
• совокупный долг граждан в судебных делах по банкротству составил 437.13 млрд. руб. (в 2022 году — 384.72 млрд. руб.);
• из указанной выше суммы кредиторы смогли вернуть только 26.07.млрд. руб.

Итак, рост виден почти по всем показателям судебного банкротства. Примерно 66% дел возбуждено при долгах от 500 тыс. до 3 млн рублей. Меньшие суммы задолженности заявлены только в четверти обращений. Интересно, что в 2023 году было рассмотрено 81 дело, где размер требований кредиторов составил свыше 1 млрд. руб. В 2022 год подобных случаев было всего 53.

Не все судебные дела завершились освобождением от долгов. Вот что видно по статистике Федресурса за тот же 2023 год:

• в общей сложности, почти 2 000 человек получили отказ в списании задолженности;
• отказ из-за незаконных действий должника при возникновении и исполнении обязательств вынесен в 1 185 деле;
• из-за отсутствия обязательных сведений или предоставления недостоверной информации отказ вынесен в 982 делах;
• в 160 делах должников привлекали к административной или уголовной ответственности.

Если сравнивать количество положительных и отрицательных решений, то процент отказов является достаточно маленьким.

Сведения о количестве банкротств в России

Федресурс начиная с 2021 года фиксирует существенный рост количества банкротных дел. Сначала несколько интересных цифр по предыдущим отчетам (до 2023 года):

• динамика числа банкротств физических лиц в 2022 году замедлились по сравнению с 2021 годом почти в два раза, сообщает нам наш уважаемый ресурс;
• за 9 месяцев 2021 года прирост к такому же периоду 2020 года составил 78,4%;
• в январе-сентябре 2022 года прирост к аналогичному периоду 2021 года составил только 41,2%, до 194 145 дел.

За период с октября 2015 года по сентябрь 2022 года несостоятельными стали 669 тыс. 258 граждан. По итогам первого полугодия 2025 года число граждан, признанных банкротами в судебном порядке, выросло на 35,7% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года и составило 259,8 тыс. человек, о чем также свидетельствуют данные Федресурса.

Рост количества личных банкротств фиксировался во всех регионах. Это связано не только с высокой закредитованностью граждан, что неизбежно приводит к образованию долгов. Люди постепенно узнают, что банкротство является не такой опасной процедурой, как представлялось ранее. Кроме того, государство неоднократно меняло законы. Это привело к расширению круга лиц, которые могут пройти банкротство (особенно актуально для процедуры в МФЦ).

Статистика судебных банкротств за 2024 год

Посмотрим, какие данные о банкротствах граждан за 2024 год показаны на «Федресурсе». В статистическом отчете сказано следующее:

• за 2024 год количество судебных банкротств увеличилось на 23,6% и составило 431 942 дела;
• в 96.7% случаев инициаторами судебного банкротства становились сами граждане-должники;
• общее количество граждан, ставших банкротами с октября 2015 года по конец 2024 года, стало 1 млн 534 тыс. 617 человек.

Теперь посмотрим, изменилась ли ситуация в 2025 году. В этом поможет последний статистический отчет, размещенный на портале «Федресурса».

Статистика судебного банкротства за 2 квартал 2025 года

Первое, что видим по статистике, — число судебных банкротств граждан выросло во втором квартале 2025 года сразу на 36.5%. Это данные по отношению к такому же периоду 2024 года. Цифра весьма показательная. В первом квартале она была примерно такой же — 34.7%. Скорее всего, такая динамика сохранится и в будущем.

Самые интересные цифры о судебном банкротстве физических лиц мы свели в единую таблицу. Они позволят сравнить информацию за предыдущие и последний периоды. Данные указаны по количеству должников.

Здесь интересна очень большая разница в цифрах между введением реструктуризации долгов и утверждением плана после этой процедуры. Очевидно, что должникам удалось доказать, что они не могут исполнить обязательства перед кредиторами в обозримом будущем. На этом основании суд переходит к реализации имущества со списанием задолженностей. Но отметим, что общее количество утвержденных планов реструктуризации увеличилось почти в 2 раза. По сравнению с предыдущим кварталом.

Практически не изменились данные об инициаторах банкротства. В 97.3% случаев заявление в арбитраж подавали сами должники. Только 2.1% дел возбуждено по инициативе кредиторов, а 0.6% по обращению налогового органа. Эти цифры практически не меняются год от года.

Задайте вопрос ИИ-ассистенту

Чем вам помочь?

Думаю над ответом .

Получить консультацию

Внесудебное банкротство граждан

Последний полноценный отчет о внесудебных банкротствах в МФЦ был размещен пока лишь за 2 квартал 2025 года. Но приведем ключевые цифры за предыдущие периоды:

• за январь-сентябрь 2023 года МФЦ опубликовали данные 7 тысяч 964 сообщения о личном банкротстве граждан;
• и этот показатель больше на 69.55%, чем в 1 квартале 2022 года;
• процент начатых дел вырос с 59% до 72% в сравнении периодом 9 месяцев 2022 и 2023 годов.

К сожалению, данных в разрезе отдельных регионов «Федресурс» не указывает. А вот цифры о банкротствах через МФЦ за 2024 год на том же портале:

• за 2024 год опубликовано 55 тыс. 652 сообщения о возбуждении банкротства;
• процент начатых дел вырос с 78.6% до 90.4% (в сравнении с аналогичными периодами);
• общее количество завершенных внесудебных банкротств, с момента его введения и на конец 2024 года составило 54 411 процедур.

В общей сложности, по состоянию на конец 2024 года в процедурах внесудебного банкротства было заявлено 23.8 млрд. долгов.

Перейдем к данным за 2 квартал 2025 года. В МФЦ по стране возбуждено 15.9 тысяч дел по обращениям граждан. Это на 25.5% больше, чем за аналогичный период 2024 года. Вот точные цифры на основе трех последних отчетов с «Федресурса»:

Обратим внимание на последнюю строку. МФЦ прекращает дела, если у должника изменилось имущественное положение. Таких случаев не очень много. После прекращения банкротства по данному основанию документы можно подать иск в арбитраж.

Тройка регионов, лидирующих по количеству внесудебных банкротств во 2 квартале 2025 года, такова:

• Краснодарский край — 741 дело;
• Алтайский край — 619 дел;
• Ростовская область — 582 дела.

Эти регионы традиционно вверху списка, а в их непосредственной близости — Башкортостан, Челябинская и Свердловская области.

Кто чаще подает на банкротство

Граждане, как и прежде, сами чаще всего подают документы на банкротство. Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.

В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.

Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников.

За почти десять лет после введения системы списания долгов банкротами были признаны более 1,5 миллиона человек. Большинству из них пришлось пройти через заседания арбитражных судов и реализацию имущества. Но они смогли начать жизнь без долгов.

О чем говорит статистика процедур банкротства в России

По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы. Эксперты отмечают следующие тенденции:

• существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
• число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как большинство должников практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании исполнительного производства;
• такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).

Скорее всего, из-за увеличения лимитов по суммам задолженности — до 1 млн рублей — и введения специальных оснований для внесудебного банкротства, будет расти количество заявлений в МФЦ. По судебным делам рост тоже будет идти, пусть и не столь высокими темпами.

Вы запутались в долгах и у вас нет денег по ним расплачиваться? Закажите звонок юриста нашей компании, мы поможем вам пройти банкротство с наименьшими потерями.

Частые вопросы