fcbg Федеральный Центр
Банкротства Граждан
Помогаем людям избавляться
от непосильных долгов
Работаем на всей
территории РФ
8 800 600 84 71 Бесплатная консультация
Бесплатная
консультация
Работаем на всей
территории РФ
Помогаем людям избавляться
от непосильных долгов
У вас долги больше 250 000 руб?
Списание долгов через банкротство под ключ
от 9 670 руб./мес.
(действуем на основании закона 127-ФЗ)

  • спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
  • коллекторы и банки перестанут названивать вам
  • все наложенные приставми аресты на ваше имущетсво будут сняты

Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге

Статистика банкротства физических лиц — растет ли спрос на процедуру

Автор статьи:
Валерий Михайлов
Редакция от:
26.05.2024
Просмотров:
31 544

На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.

Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первый квартал 2024 года.

Банкротство физических лиц через арбитражный суд

Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.

Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.

Сведения о количестве банкротств в России

Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел. Сначала несколько интересных цифр по предыдущим отчетам (до 2023 года):

  • динамика числа банкротств физических лиц в 2022 году замедлились по сравнению с 2021 годом почти в два раза, сообщает «Федресурс»;
  • за 9 месяцев 2021 года прирост к такому же периоду 2020 года составил 78,4%;
  • в январе-сентябре 2022 года прирост к аналогичному периоду 2021 года составил только 41,2%, до 194 145 дел.

За период с октября 2015 года по сентябрь 2022 года несостоятельными стали уже 669 тыс. 258 граждан.

Среди регионов за 9 месяцев 2022 года лидировали по числу граждан-банкротов:

  • Краснодарский край (9 509; + 38,2% к 9 мес. 2021),
  • Московская область (9 413; + 28,7%),
  • Москва (9 297; + 25,6%),
  • Свердловская область (7 912; + 41,5%),
  • Республика Башкортостан (7 720; + 44,6%),
  • Санкт-Петербург (7 315; + 20,2%),
  • Самарская область (6 813; + 15,1%),
  • Ростовская область (6 269; + 44,5%),
  • Челябинская область (6 020; + 45,0%),
  • Республика Татарстан (5 737; + 64,7%).

Рост количества личных банкротств фиксировался во всех регионах. Это связано не только с высокой закредитованностью граждан, что неизбежно приводит к образованию долгов. Люди постепенно узнают, что банкротство является не такой опасной процедурой, как представлялось ранее. Кроме того, государство неоднократно меняло законы. Это привело к расширению круга лиц, которые могут пройти банкротство (особенно актуально для процедуры в МФЦ).

Год от года общее количество банкротств в России растет
Это касается физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций. По состоянию на весну 2024 года банкротами через обращение в арбитражные суды признаны 346.5 тыс. человек. Это на 72.5 тысячи человек больше, чем годом ранее. Общий долг граждан в судебных делах по банкротству составил 437.13 млрд. руб. Но кредиторам было выплачено всего 26.07.млрд. рублей. Всего за годы после введения банкротства физ лиц ими стали 1 млн 192 тыс. 500 человек.

Статистика банкротства за 2023 и 2024 годы

Перейдем к самым «свежим» статистическим данным о банкротствах, которые собраны на «Федресурсе». Вот информация по итогам 2023 года:

  • общая сумма задолженности банкротов по делам 2023 года составила 4.52 трлн. руб. и выросла почти в 2.15 раза по сравнению с предыдущим годом (это цифры по физическим лицам, организациям и ИП);
  • банкротами через суды стали 346.5 тыс. человек (в 2022 году — около 274 тыс. лиц, т.е. прирост весьма большой), без учета предпринимателей;
  • всего за 2023 год завершено 285.8 тыс. дел по судебному банкротству (в 2022 году — 198 тыс. дел);
  • совокупный долг граждан в судебных делах по банкротству составил 437.13 млрд. руб. (в 2022 году — 384.72 млрд. руб.);
  • из указанной вышке суммы кредиторы смогли вернуть только 26.07.млрд. руб.

Итак, рост виден почти по всем показателям судебного банкротства. Примерно 66% дел возбуждено при долгах от 500 000 до 3 000 000 рублей. Меньшие суммы задолженности заявлены только в четверти обращений. Интересно, что в 2023 году рассмотрено 81 дело, где размер требований кредиторов составит свыше 1 млрд. руб. В 2022 год подобных случаев было всего 53.

Не все судебные дела завершились освобождением от долгов. Вот что видно по статистике Федресурса:

  • в общей сложности, почти 2 000 человек получили отказ в списании задолженности;
  • отказ из-за незаконных действий должника при возникновении и исполнении обязательств вынесен в 1 185 деле;
  • из-за отсутствия обязательных сведений или предоставления недостоверной информации отказ вынесен в 982 делах;
  • в 160 делах должников привлекали к административной или уголовной ответственности.

Если сравнивать количество положительных и отрицательных решений, то процент отказов является достаточно маленьким.

Читайте также

Статистика судебных банкротств за 1 квартал 2024 года

Полноценный статистический отчет за 1 квартал 2024 года пока не опубликован. Но на портале «Федресурс» указано несколько цифр по данному периоду:

  • в сравнении с 1 кварталом 2023 года, общее количество судебных банкротств увеличилось на 18.2% и составило 89 805 дел;
  • темп роста судебных дел несколько замедлился (сравните – в 1 квартале 2023 года банкротств было больше на 40.3%, чем за аналогичный период 2022 года);
  • общее количество граждан, ставших банкротами с октября 2015 года по марта 2024 года, стало около 1 млн 192 500 человек.

Внесудебное банкротство граждан

Последний полноценный отчет о внесудебных банкротствах в МФЦ был размещен за 9 месяцев 2023 года. Ключевые цифры:

  • за январь-сентябрь 2023 года МФЦ опубликовали 7 964 сообщения о личном банкротстве граждан;
  • указанный показатель больше на 69.55%, чем в 1 квартале 2022 года;
  • процент начатых дел вырос с 59% до 72% в сравнении периода 9 месяцев 2022 и 2023 годов.

К сожалению, данных в разрезе отдельных регионов «Федресурс» не указывает.

Также уже есть предварительные цифры о банкротствах через МФЦ за 1 квартал 2024 года:

  • за январь-март опубликовано 12 654 сообщений о возбуждении банкротств (это в 5 раз больше, чем за 1 квартал 2023 года!);
  • процент начатых дел вырос с 69% до 92% (в сравнении аналогичных периодов);
  • более половины дел по внесудебному банкротству возбудили на основании заявлений от пенсионеров.

В общей сложности, за все время с 2020 года по март 2024 года через МФЦ прошло 42 102 процедуры банкротства на сумму долгов 17.26 млрд. руб. Полностью завершены 21 267 дел, а сумма задолженностей по ним составила 7.3 млрд. руб.

Статистика внесудебных банкротств за предыдущие годы

С января по сентябрь 2022 года многофункциональные центры (МФЦ) опубликовали 4 710 сообщений о возбуждении процедур внесудебного банкротства граждан, что на 42,3% больше, чем в таком же периоде 2021 года. Процент начатых дел к числу поданных заявлений вырос до 59% с 49% в те же периоды. За девять месяцев 2022 года МФЦ опубликовали сообщения о завершении 3 647 процедур.

Лидерами по общему числу возбужденных внесудебных процедур с января по сентябрь 2022 стали:

  • Челябинская область (284),
  • Оренбургская область (242),
  • Омская область (213),
  • Свердловская область (205),
  • Санкт-Петербург (181),
  • Краснодарский край (168),
  • Республика Башкортостан (142),
  • Пермский край (133),
  • Алтайский край (125),
  • Курская область (122).

Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.

Любопытны данные о том, как начиналось внесудебное банкротство. Вот в каких регионах больше всего банкротов было зафиксировано на 2021 год:

  • Омская область — 327 человек;
  • Челябинская область — 256 человек;
  • Пермский край — 179 человек;
  • Краснодарский край — 163 человека;
  • Алтайский край — 159 человек.

Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).

Кто чаще подает на банкротство

Материал по теме
Часто задаваемые вопросы по банкротству физических лиц Какие вопросы чаще всего задают должники перед банкротством. О чем можно спрашивать юриста по банкротству. Как решить главную проблему — что можно сохранить из имущества, не останется ли должник после буквально «голым».

Граждане, как и прежде, сами чаще всего подают документы на банкротство.

Так, за первые 9 месяцев 2022 года они выступили заявителями в 96,1% процедур (95,1% за 9 мес. 2021).

Кредиторы инициировали 2,7% дел (в 2021 году было 3,8%), а ФНС России — 1,2% дел (было 1,1%). Аналогичных данных за 2023 и 2024 годы пока нет.

Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов.

Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.

Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.

В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.

Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса за первые 9 месяцев 2021 года приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.

За почти девять лет после введения системы списания долгов банкротами были признаны уже более миллиона человек. Большинству из них пришлось пройти через заседания арбитражных судов и реализацию имущества. Но они смогли начать жизнь без долгов.

О чем говорит статистика процедур банкротства в России

По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы. Эксперты отмечают следующие тенденции:

  • существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
  • число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
  • такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).

Скорее всего, из-за увеличения лимитов по суммам задолженности и введения специальных оснований для внесудебного банкротства, будет расти количество заявлений в МФЦ. По судебных делам рост тоже будет, пусть и не столь высокими темпами.

Вы запутались в долгах и у вас нет денег по ним расплачиваться? Закажите звонок юриста нашей компании, мы поможем вам пройти банкротство с наименьшими потерями.

Бесплатная консультация по списанию долгов
Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

 

Остались вопросы? Запишитесь на бесплатную онлайн- консультацию

Специалист перезвонит через 1 минуту и ответит на ваши вопросы. Расскажет о требованиях к банкротству, рисках и последствиях процедуры.
Екатерина Урываева
юрист отдела банкротства физических лиц
Записаться на консультацию