На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.
Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первые 9 месяцев 2022 года.
Банкротство физических лиц через арбитражный суд
Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.
Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.
- спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
- коллекторы и банки перестанут названивать вам
- все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге
Сведения о количестве банкротств в России
Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел.
Динамика числа банкротств физических лиц в 2022 году замедлились, по сравнению с 2021 годом почти в два раза, сообщает «Федресурс». За 9 месяцев 2021 года прирост к такому же периоду 2020 года составил 78,4%, а в январе-сентябре 2022 года к аналогичному периоду 2021 года — только 41,2%, до 194 145 шт.
За период существования процедуры потребительского банкротства, с октября 2015 года по сентябрь 2022 года несостоятельными стали уже 669 тыс. 258 граждан.
Среди регионов за 9 месяцев 2022 года лидировали по числу граждан-банкротов:
- Краснодарский край (9 509; +38,2% к 9 мес. 2021),
- Московская область (9 413; +28,7%),
- Москва (9 297; +25,6%),
- Свердловская область (7 912; +41,5%),
- Республика Башкортостан (7 720; +44,6%),
- Санкт-Петербург (7 315; +20,2%),
- Самарская область (6 813; +15,1%),
- Ростовская область (6 269; +44,5%),
- Челябинская область (6 020; +45,0%),
- Республика Татарстан (5 737; +64,7%).
Внесудебное банкротство граждан
С января по сентябрь 2022 года многофункциональные центры (МФЦ) опубликовали 4 710 сообщений о возбуждении процедур внесудебного банкротства граждан, что на 42,3% больше, чем в таком же периоде 2021 года. Процент начатых дел к числу поданных заявлений вырос до 59% с 49% в те же периоды. За девять месяцев 2022 года МФЦ опубликовали сообщения о завершении 3 647 процедур.
Лидерами по общему числу возбужденных внесудебных процедур с января по сентябрь 2022 стали:
- Челябинская область (284),
- Оренбургская область (242),
- Омская область (213),
- Свердловская область (205),
- Санкт-Петербург (181),
- Краснодарский край (168),
- Республика Башкортостан (142),
- Пермский край (133),
- Алтайский край (125),
- Курская область (122).
Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.
Кто чаще подает на банкротство
Граждане, как и прежде, сами чаще всего подают документы на банкротство. Так, за первые 9 месяцев 2022 года они выступили заявителями в 96,1% процедур (95,1% за 9 мес. 2021). Кредиторы инициировали 2,7% дел (в 2021 году было 3,8%), а ФНС России — 1,2% дел (было 1,1%).
Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов. Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.
Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.
В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.
Внесудебное банкротство через МФЦ
Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса за первые 9 месяцев 2021 года приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.
Количество банкротств
За период с начала внесудебного банкротства, с заявлениями в МФЦ обратились 13 тыс. 040 человек. Вот статистика по процедурам, проводимых или завершенным в Многофункциональных центрах:
- приняты заявления с возбуждением дела — 5 тыс. 120 человек;
- банкротами признали 2 тыс. 801 человека;
- возвращено заявлений — 7 тыс. 920;
- принято решение о прекращении банкротного дела — 31.
Доля возбужденных дел, по сравнению с количеством поданных заявлений, составила 39.3%. Большой процент отказа вызван нарушениями при составлении заявления, отсутствием сведений об окончании исполнительного производства.
Общий размер задолженности, заявленной на внесудебное банкротство, составил 1 тыс. 781.7 млн. руб. Завершено дел с признанием банкротом на общую сумму 985.5 млн. руб.
Статистика дел
В отношении банкротных дел, проводимых через МФЦ, тоже определены регионы с общим количеством должников-заявителей. Вот в каких регионах больше всего банкротов 2021 года, проходивших процедуру в Многофункциональных центрах:
- Омская область — 327 человек;
- Челябинская область — 256 человек;
- Пермский край — 179 человек;
- Краснодарский край — 163 человека;
- Алтайский край — 159 человек.
Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).
О чем говорит статистика процедур банкротства в России
По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы.
Эксперты отмечают следующие тенденции:
- существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
- число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
- такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).
Но при этом не стоит забывать, что внесенные в Госдуму в мае 2021 года поправки в закон «О банкротстве» делают упор не на списание долгов, а именно на их реструктуризацию и возврат — хотя бы частичный. Новации в закон, внесенные в Думу — это правительственный вариант, поэтому с очень большой вероятностью они будут приняты. А это значит, что списать долги в России физ лицам станет сложнее.
Следующий статистический отчет Федресурса будет подготовлен по итогам 2021 года.