fcbg Федеральный Центр
Банкротства Граждан
Помогаем людям избавляться
от непосильных долгов
Работаем на всей
территории РФ
8 800 600 84 71 Бесплатная консультация
Бесплатная
консультация

Статистика банкротства физических лиц

Автор статьи:
Максим Поляк
Редакция от:
28.10.2021
Просмотров:
1689

На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.

Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первые 9 месяцев 2021 года.

Банкротство физических лиц через арбитражный суд

Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.

Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.

Сведения о количестве банкротств в России

Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел. Всего за январь-сентябрь 2021 года признано банкротами 137 тыс. 485 физ. лиц (сюда включены и банкроты-ИП). По сравнению с аналогичным периодом 2020 года, количество дел увеличилось в 1,8 раз. Если идти по истории еще дальше вглубь годов, то в 2020 году был зафиксирован рост количества банкротства в 1,6 раз, по сравнению с 2019 годом.

Отметим наиболее важные статистические показатели, связанные с банкротством физических лиц за первые 9 месяцев 2021 года:

  • банкротами признано 137 тыс. 485 человек (в отношении них начата или даже уже закончена процедура реализации имущества);
  • заявление признано обоснованным, введена реструктуризация задолженности — 24 тыс. 060 человек;
  • утвержден план реструктуризации долгов — 237 человек;
  • с октября 2015 года, когда процедура банкротства стала доступна для физических лиц, ее прошли уже 419 тыс. 765 человек.

Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.

Кто чаще подает на банкротство

В отличие от юридических лиц, на банкротство граждан обычно подают они сами, а не кредиторы. За первые 9 месяцев 2021 года с заявлениями на банкротство физического лица обращались:

  • должники — 95.1% от общего количества дел;
  • кредиторы — 3.8% от общего количества дел;
  • ФНС — 1.1% от общего количества дел.

Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов. Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.

Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.

В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.

Статистика дел по регионам

В отчете Федресурса указано, сколько должников подавали на банкротство по разным регионам России. В перечень лидеров входят:

  • Москва — 7 тыс. 402 человека;
  • Московская область — 7 тыс. 315 человек;
  • Краснодарский край — 6 тыс. 882 человека;
  • Санкт-Петербург — 6 тыс. 86 человек;
  • Самарская область — 5 тыс. 917 человек.

Меньше всего банкротов за первые 9 месяцев 2021 года в Ненецком автономном округе (1 человек), в Чукотском автономном округе (12 человек) и в Республике Ингушетия (74 человека).

Внесудебное банкротство через МФЦ

Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.

Число банкротство физ лиц в России растет год от года
За почти пять лет после введения системы списания долгов банкротами были признаны почти 420 тыс. человек. Большинству из них пришлось пройти через заседания арбитражный судов и реализацию имущества. Но они смогли начать жизнь без долгов.

Количество банкротств

За период с начала внесудебного банкротства, с заявлениями в МФЦ обратились 13 тыс. 040 человек. Вот статистика по процедурам, проводимых или завершенным в Многофункциональных центрах:

  • приняты заявления с возбуждением дела — 5 тыс. 120 человек;
  • банкротами признали 2 тыс. 801 человека;
  • возвращено заявлений — 7 тыс. 920;
  • принято решение о прекращении банкротного дела — 31.

Доля возбужденных дел, по сравнению с количеством поданных заявлений, составила 39.3%. Большой процент отказа вызван нарушениями при составлении заявления, отсутствием сведений об окончании исполнительного производства.

Общий размер задолженности, заявленной на внесудебное банкротство, составил 1 тыс. 781.7 млн. руб. Завершено дел с признанием банкротом на общую сумму 985.5 млн. руб.

Статистика дел

В отношении банкротных дел, проводимых через МФЦ, тоже определены регионы с общим количеством должников-заявителей. Вот в каких регионах больше всего банкротов 2021 года, проходивших процедуру в Многофункциональных центрах:

  • Омская область — 327 человек;
  • Челябинская область — 256 человек;
  • Пермский край — 179 человек;
  • Краснодарский край — 163 человека;
  • Алтайский край — 159 человек.

Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).

О чем говорит статистика процедур банкротства в России

По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы.

Эксперты отмечают следующие тенденции:

  • существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
  • число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
  • такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).

Но при этом не стоит забывать, что внесенные в Госдуму в мае 2021 года поправки в закон «О банкротстве» делают упор не на списание долгов, а именно на их реструктуризацию и возврат — хотя бы частичный. Новации в закон, внесенные в Думу — это правительственный вариант, поэтому с очень большой вероятностью они будут приняты. А это значит, что списать долги в России физ лицам станет сложнее.

Следующий статистический отчет Федресурса будет подготовлен по итогам 2021 года.

Бесплатная консультация по списанию долгов
Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты
Сумма долга*
до 300 000 руб.
от 300 000 до 800 000 руб.
от 800 000 руб. и более

 

Остались вопросы? Запишитесь на бесплатную онлайн- консультацию

Специалист перезвонит через 1 минуту и ответит на ваши вопросы. Расскажет о требованиях к банкротству, рисках и последствиях процедуры.
Екатерина Урываева
юрист отдела банкротства физических лиц
Записаться на консультацию
Сумма долга*
до 300 000 руб.
от 300 000 до 800 000 руб.
от 800 000 руб. и более