На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.
Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первый квартал 2024 года.
консультацию нашего юриста в удобном для вас
мессенджере
Банкротство физических лиц через арбитражный суд
Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.
Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.
Сведения о количестве банкротств в России
Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел. Сначала несколько интересных цифр по предыдущим отчетам (до 2023 года):
- динамика числа банкротств физических лиц в 2022 году замедлились по сравнению с 2021 годом почти в два раза, сообщает «Федресурс»;
- за 9 месяцев 2021 года прирост к такому же периоду 2020 года составил 78,4%;
- в январе-сентябре 2022 года прирост к аналогичному периоду 2021 года составил только 41,2%, до 194 145 дел.
За период с октября 2015 года по сентябрь 2022 года несостоятельными стали уже 669 тыс. 258 граждан.
Среди регионов за 9 месяцев 2022 года лидировали по числу граждан-банкротов:
- Краснодарский край (9 509; + 38,2% к 9 мес. 2021),
- Московская область (9 413; + 28,7%),
- Москва (9 297; + 25,6%),
- Свердловская область (7 912; + 41,5%),
- Республика Башкортостан (7 720; + 44,6%),
- Санкт-Петербург (7 315; + 20,2%),
- Самарская область (6 813; + 15,1%),
- Ростовская область (6 269; + 44,5%),
- Челябинская область (6 020; + 45,0%),
- Республика Татарстан (5 737; + 64,7%).
Рост количества личных банкротств фиксировался во всех регионах. Это связано не только с высокой закредитованностью граждан, что неизбежно приводит к образованию долгов. Люди постепенно узнают, что банкротство является не такой опасной процедурой, как представлялось ранее. Кроме того, государство неоднократно меняло законы. Это привело к расширению круга лиц, которые могут пройти банкротство (особенно актуально для процедуры в МФЦ).
Статистика банкротства за 2023 и 2024 годы
Перейдем к самым «свежим» статистическим данным о банкротствах, которые собраны на «Федресурсе». Вот информация по итогам 2023 года:
- общая сумма задолженности банкротов по делам 2023 года составила 4.52 трлн. руб. и выросла почти в 2.15 раза по сравнению с предыдущим годом (это цифры по физическим лицам, организациям и ИП);
- банкротами через суды стали 346.5 тыс. человек (в 2022 году — около 274 тыс. лиц, т.е. прирост весьма большой), без учета предпринимателей;
- всего за 2023 год завершено 285.8 тыс. дел по судебному банкротству (в 2022 году — 198 тыс. дел);
- совокупный долг граждан в судебных делах по банкротству составил 437.13 млрд. руб. (в 2022 году — 384.72 млрд. руб.);
- из указанной вышке суммы кредиторы смогли вернуть только 26.07.млрд. руб.
Итак, рост виден почти по всем показателям судебного банкротства. Примерно 66% дел возбуждено при долгах от 500 000 до 3 000 000 рублей. Меньшие суммы задолженности заявлены только в четверти обращений. Интересно, что в 2023 году рассмотрено 81 дело, где размер требований кредиторов составит свыше 1 млрд. руб. В 2022 год подобных случаев было всего 53.
Не все судебные дела завершились освобождением от долгов. Вот что видно по статистике Федресурса:
- в общей сложности, почти 2 000 человек получили отказ в списании задолженности;
- отказ из-за незаконных действий должника при возникновении и исполнении обязательств вынесен в 1 185 деле;
- из-за отсутствия обязательных сведений или предоставления недостоверной информации отказ вынесен в 982 делах;
- в 160 делах должников привлекали к административной или уголовной ответственности.
Если сравнивать количество положительных и отрицательных решений, то процент отказов является достаточно маленьким.
Читайте также
- «Жить за стеклом». Разбираем мифы о банкротстве физ лиц и рассказываем, где живет «вся правда»
- Как улучшить кредитную историю после банкротства: способы достичь цели
- Долговая нагрузка россиян в 2024 году: сколько составляет и растет ли ее объем
Статистика судебных банкротств за 1 квартал 2024 года
Полноценный статистический отчет за 1 квартал 2024 года пока не опубликован. Но на портале «Федресурс» указано несколько цифр по данному периоду:
- в сравнении с 1 кварталом 2023 года, общее количество судебных банкротств увеличилось на 18.2% и составило 89 805 дел;
- темп роста судебных дел несколько замедлился (сравните – в 1 квартале 2023 года банкротств было больше на 40.3%, чем за аналогичный период 2022 года);
- общее количество граждан, ставших банкротами с октября 2015 года по марта 2024 года, стало около 1 млн 192 500 человек.
консультацию нашего юриста в удобном для вас
мессенджере
Внесудебное банкротство граждан
Последний полноценный отчет о внесудебных банкротствах в МФЦ был размещен за 9 месяцев 2023 года. Ключевые цифры:
- за январь-сентябрь 2023 года МФЦ опубликовали 7 964 сообщения о личном банкротстве граждан;
- указанный показатель больше на 69.55%, чем в 1 квартале 2022 года;
- процент начатых дел вырос с 59% до 72% в сравнении периода 9 месяцев 2022 и 2023 годов.
К сожалению, данных в разрезе отдельных регионов «Федресурс» не указывает.
Также уже есть предварительные цифры о банкротствах через МФЦ за 1 квартал 2024 года:
- за январь-март опубликовано 12 654 сообщений о возбуждении банкротств (это в 5 раз больше, чем за 1 квартал 2023 года!);
- процент начатых дел вырос с 69% до 92% (в сравнении аналогичных периодов);
- более половины дел по внесудебному банкротству возбудили на основании заявлений от пенсионеров.
В общей сложности, за все время с 2020 года по март 2024 года через МФЦ прошло 42 102 процедуры банкротства на сумму долгов 17.26 млрд. руб. Полностью завершены 21 267 дел, а сумма задолженностей по ним составила 7.3 млрд. руб.
Статистика внесудебных банкротств за предыдущие годы
С января по сентябрь 2022 года многофункциональные центры (МФЦ) опубликовали 4 710 сообщений о возбуждении процедур внесудебного банкротства граждан, что на 42,3% больше, чем в таком же периоде 2021 года. Процент начатых дел к числу поданных заявлений вырос до 59% с 49% в те же периоды. За девять месяцев 2022 года МФЦ опубликовали сообщения о завершении 3 647 процедур.
Лидерами по общему числу возбужденных внесудебных процедур с января по сентябрь 2022 стали:
- Челябинская область (284),
- Оренбургская область (242),
- Омская область (213),
- Свердловская область (205),
- Санкт-Петербург (181),
- Краснодарский край (168),
- Республика Башкортостан (142),
- Пермский край (133),
- Алтайский край (125),
- Курская область (122).
Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.
Любопытны данные о том, как начиналось внесудебное банкротство. Вот в каких регионах больше всего банкротов было зафиксировано на 2021 год:
- Омская область — 327 человек;
- Челябинская область — 256 человек;
- Пермский край — 179 человек;
- Краснодарский край — 163 человека;
- Алтайский край — 159 человек.
Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).
Кто чаще подает на банкротство
Граждане, как и прежде, сами чаще всего подают документы на банкротство.
Так, за первые 9 месяцев 2022 года они выступили заявителями в 96,1% процедур (95,1% за 9 мес. 2021).
Кредиторы инициировали 2,7% дел (в 2021 году было 3,8%), а ФНС России — 1,2% дел (было 1,1%). Аналогичных данных за 2023 и 2024 годы пока нет.
Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов.
Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.
Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.
В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.
Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса за первые 9 месяцев 2021 года приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.
За почти девять лет после введения системы списания долгов банкротами были признаны уже более миллиона человек. Большинству из них пришлось пройти через заседания арбитражных судов и реализацию имущества. Но они смогли начать жизнь без долгов.
О чем говорит статистика процедур банкротства в России
По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы. Эксперты отмечают следующие тенденции:
- существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
- число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
- такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).
Скорее всего, из-за увеличения лимитов по суммам задолженности и введения специальных оснований для внесудебного банкротства, будет расти количество заявлений в МФЦ. По судебных делам рост тоже будет, пусть и не столь высокими темпами.
Вы запутались в долгах и у вас нет денег по ним расплачиваться? Закажите звонок юриста нашей компании, мы поможем вам пройти банкротство с наименьшими потерями.
