На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.
Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первые 9 месяцев 2021 года.
Банкротство физических лиц через арбитражный суд
Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.
Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.
- спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
- коллекторы и банки перестанут названивать вам
- все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге
Сведения о количестве банкротств в России
Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел.
В 2021 году число россиян (включая индивидуальных предпринимателей), признанных банкротами, составило 192,8 тысячи человек. Этот показатель на 62% превышает данные 2020 года, о чем свидетельствуют данные портала Федресурс.
Больше всего граждан-банкротов в 2021 году было:
- в Москве (10,2 тысячи человек; +36,9% к 2020 году),
- Московской области (10 тысяч; +51,0%),
- Краснодарском крае (9,7 тысячи; +75,0%),
- Санкт-Петербурге (8,1 тысячи; +50,7%),
- Самарской области (7,9 тысячи; +56,8%).
В пересчете числа банкротств на численность населения лидируют такие регионы:
- Ульяновская (258 банкротов на 100 тысяч населения),
- Самарская (252),
- Пензенская (232),
- Белгородская (224) области,
- Республика Калмыкия (221).
В целом по России за 2021 год было 132 новых банкрота на 100 тысяч населения. Отмечается, что по сравнению с динамикой 2020 года рост случаев банкротства замедлился — в 2020 году число банкротств граждан выросло на 72,6% к 2019 году. Всего с 1 октября 2015 года банкротами были признаны 475,1 тысячи наших граждан.
Отметим наиболее важные статистические показатели, связанные с банкротством физических лиц за первые 9 месяцев 2021 года:
- банкротами признано 137 тыс. 485 человек (в отношении них начата или даже уже закончена процедура реализации имущества);
- заявление признано обоснованным, введена реструктуризация задолженности — 24 тыс. 060 человек;
- утвержден план реструктуризации долгов — 237 человек;
- с октября 2015 года, когда процедура банкротства стала доступна для физических лиц, ее прошли 475,1 тысячи россиян.
Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.
Кто чаще подает на банкротство
В отличие от юридических лиц, на банкротство граждан обычно подают они сами, а не кредиторы. За первые 9 месяцев 2021 года с заявлениями на банкротство физического лица обращались:
- должники — 95.1% от общего количества дел;
- кредиторы — 3.8% от общего количества дел;
- ФНС — 1.1% от общего количества дел.
Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов. Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.
Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.
В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.
Внесудебное банкротство через МФЦ
Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.
Количество банкротств
За период с начала внесудебного банкротства, с заявлениями в МФЦ обратились 13 тыс. 040 человек. Вот статистика по процедурам, проводимых или завершенным в Многофункциональных центрах:
- приняты заявления с возбуждением дела — 5 тыс. 120 человек;
- банкротами признали 2 тыс. 801 человека;
- возвращено заявлений — 7 тыс. 920;
- принято решение о прекращении банкротного дела — 31.
Доля возбужденных дел, по сравнению с количеством поданных заявлений, составила 39.3%. Большой процент отказа вызван нарушениями при составлении заявления, отсутствием сведений об окончании исполнительного производства.
Общий размер задолженности, заявленной на внесудебное банкротство, составил 1 тыс. 781.7 млн. руб. Завершено дел с признанием банкротом на общую сумму 985.5 млн. руб.
Статистика дел
В отношении банкротных дел, проводимых через МФЦ, тоже определены регионы с общим количеством должников-заявителей. Вот в каких регионах больше всего банкротов 2021 года, проходивших процедуру в Многофункциональных центрах:
- Омская область — 327 человек;
- Челябинская область — 256 человек;
- Пермский край — 179 человек;
- Краснодарский край — 163 человека;
- Алтайский край — 159 человек.
Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).
О чем говорит статистика процедур банкротства в России
По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы.
Эксперты отмечают следующие тенденции:
- существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан);
- число внесудебных банкротств будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
- такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).
Но при этом не стоит забывать, что внесенные в Госдуму в мае 2021 года поправки в закон «О банкротстве» делают упор не на списание долгов, а именно на их реструктуризацию и возврат — хотя бы частичный. Новации в закон, внесенные в Думу — это правительственный вариант, поэтому с очень большой вероятностью они будут приняты. А это значит, что списать долги в России физ лицам станет сложнее.
Следующий статистический отчет Федресурса будет подготовлен по итогам 2021 года.
