Цепочка сделок предусматривает последовательную продажу или дарение определенного имущества разным лицам. Она может быть совершенно законна, если все стороны действуют добросовестно, не пытаются нарушить интересы других субъектов. Но цепочку сделок часто используют как способ вывода или сокрытия активов от требований кредиторов. Это особенно актуально для банкротных дел.
Целью оспаривания цепочки сделок в банкротстве является возврат активов должника для включения их в конкурсную массу. Такие требования могут заявить кредиторы и управляющий. Иски о признании сделок недействительными рассматривают суды. Подробнее о правилах оспаривания и вариантах защиты должника расскажем ниже.
Что такое цепочка взаимосвязанных сделок
Сделка — это комплекс действий, связанных с установлением, изменением или прекращением прав и обязанностей. Типичным примером является купля-продажа, при которой меняется собственник имущества. Сделка предусматривает заключение договора и иных документов, а для некоторых видов активов — транспортные средства и недвижимость — еще и регистрацию в государственных органах.
В законодательстве России нет такого понятия как цепочка сделок. В судебной практике такое определение применяется для рассмотрения споров в рамках банкротства. У цепочки сделок есть ряд признаков:
- один и тот же предмет договора (например, квартира или нежилой объект);
- все сделки совершаются в достаточно короткий промежуток времени (например, между заключением каждого последующего договора проходит несколько дней);
- прямая или косвенная взаимосвязанность сторон (например, конечный покупатель может быть родственником первоначального продавца);
- отсутствие обязательных последствий сделки (например, при перепродаже объекта могут не передавать деньги в счет оплаты).
В цепочке может быть неограниченное количество сделок. Стороны каждой из них должны быть взаимосвязаны. Эта связь не всегда очевидна и будет проверяться судом при рассмотрении дела.
Не является цепочкой заключение сделок в течение большого промежутка времени. Например, квартира может неоднократно перепродаваться без умысла на совершение незаконных действий.
Наличие родственных или иных связей между сторонами разных договоров также не обязательно является нарушением закона и интересов кредиторов. Поэтому в судебном процессе будут проверяться все обстоятельства заключения сделок и перехода прав.
Почему цепочка сделок может нарушать интересы кредиторов в банкротстве
В ходе банкротства кредиторы заявляют требования и пытаются вернуть деньги за счет доходов и имущества должника. Одной из процедур банкротного дела является конкурсное производство.
Оно заключается в выявлении, оценке и реализации активов. Средства, вырученные от продажи, поступают в конкурсную массу и распределяются между кредиторами.
Если у должника нет имущества, то продавать будет нечего. Соответственно, кредиторам придется расстаться с шансами на возврат денег. Но закон о банкротстве позволяет проверять и оспаривать сделки должника за предыдущие периоды.
Если они нарушают интересы кредитора, можно подать иск об оспаривании. При успешном завершении таких дел в конкурсную массу могут вернуть имущество или денежные средства.
Суть оспаривания одной сделки или цепочки заключается в признании их недействительными. Подавая такие иски, кредиторы могут добиться:
- запрета на регистрационные действия с имуществом на период рассмотрения дела (обеспечение иска);
- возврата в конкурсную массу активов, проданных должником непосредственно перед банкротством;
- привлечения должника к ответственности за неправомерные действия (например, за преднамеренное банкротство, если после продажи имущества возникли признаки несостоятельности).
Оспаривание единичных сделок при банкротстве является распространенной практикой. Но признать недействительной их цепочку намного сложнее. Недостаточно подтвердить взаимосвязь нескольких сделок. Нужно доказать, что они были совершены притворно и со злоупотреблением права, нарушили интересы кредиторов и нормы законодательства.
Основания для оспаривания цепочки сделок с недвижимостью и другим имуществом
Наличие указанных выше признаков цепочки сделок не влечет автоматическое признание их недействительными. Необходимо подтвердить их притворность и мнимость со стороны самого должника и других лиц. Об этом могут свидетельствовать следующие обстоятельства:
- распоряжение имуществом непосредственно перед подачей заявления на банкротство;
- последовательность и взаимосвязанность действий сторон всех договоров в цепочке в течение короткого периода времени;
- прямая или косвенная взаимосвязь должника с конечным получателем активов (например, родственник или партнер по бизнесу);
- пользование имуществом после продажи (например, должник продолжает жить в квартире, хотя она уже продана через несколько сделок);
- подозрительные схемы оплаты по договорам (например, с большой отсрочкой платежей, заниженная стоимость и т.д.);
- отсутствие у сторон сделок финансовых возможностей для покупки имущества с высокой стоимостью;
- иные обстоятельства, которые подтверждают подозрительность, мнимость и притворность сделки.
Цель должника в цепочке сделок понятна — вывести активы, чтобы их не продали в ходе реализации. Чтобы сохранить контроль за имуществом, стороны всех договоров должны действовать в общих интересах.
Привлекать к таким сделкам посторонних лиц не имеет смысла. Например, если покупатель по второй или третьей сделке откажется заключить договор о продаже, то вся цель цепочки теряется.
Обязанность доказывания при оспаривании сделок возлагается на истца. Поэтому кредиторы и/или управляющий должны представить в суд документы и сведения, подтверждающие незаконность действий должника.
Для разбирательства дела привлекаются все участники сделки или цепочки. Они могут доказывать добросовестность действий, отсутствие оснований для аннулирования договоров.
Читайте также
- Договор займа между физическими лицами: как правильно его составить, чтобы признал суд
- Что делать, если срочно нужны деньги? Взять кредит и найти подработку
- Можно ли получить кредит после банкротства?
Особенности процедуры оспаривания связанных сделок при банкротстве
Есть два варианта оспаривания цепочки сделок в банкротстве. Вплоть до 2015 года применялась только следующая схема:
- кредитор подавал иск на оспаривание первой сделки из цепочки;
- если суд принимал положительное решение, последовательно подавались иски о признании недействительными всех последующих сделок;
- у конечного покупателя активы истребовались по виндикационному иску;
- если имущество нельзя вернуть в натуре, взыскивалась денежная компенсация.
У данной схемы было несколько минусов. Прежде всего, кредиторам приходилось подавать иски в разные суды, что существенно затягивало процедуру. Также возникал риск признания покупателя по любой из сделки добросовестным приобретателем имущества.
В 2015 году у кредиторов появился еще один вариант действий. Постановление Пленума ВС РФ № 25 по сути разрешило оспаривать сразу всю цепочку притворных сделок (пункт 88). Эта схема работает следующим образом:
- кредитор подает единый иск, где указывает требования к участникам всех сделок из цепочки;
- в исковом заявлении описываются признаки взаимосвязанности и притворности всех сделок, единства умысла и действий сторон;
- на период разбирательства можно ввести обеспечение иска (например, в виде запрета на регистрационные действия с имуществом);
- по итогам дела суд может признать недействительными сразу все сделки из цепочки.
Для кредитора такая схема проще и быстрее. В составе ответчиков будет сразу указан конечный покупатель, а вернуть имущество для включения в конкурсную массу можно по одному иску.
Правила рассмотрения дел об оспаривании
Исковое заявление на оспаривание подается в арбитраж, где ведется дело о банкротстве (ст. 61.8 закона № 127-фз). Должник и иные участники сделок узнают об этом из копии иска, сообщений из картотеки арбитражного суда. Процедура разбирательства спора предусматривает следующие нюансы:
- суд будет оценивать признаки цепочки сделок, взаимосвязь действий их сторон;
- обязательно проверяется наличие конечного результата цепочки сделок — передача имущества лицу, связанному с должником, вывод его из состава активов перед банкротством;
- на основании решения суда может происходить переоформление прав обратно на должника, либо возврат имущества в натуре, либо взыскание денежной компенсации.
Ссылки на примеры судебных дел по оспариванию цепочек сделок можно найти на сайте ФНС.
В ходе разбирательства могут выявить основания для привлечения должника к административной или уголовной ответственности. Например, речь может идти о преднамеренном банкротстве, незаконных действиях с имуществом. При таких обстоятельствах для должника возникает риск отказа в списании задолженностей после завершения банкротного дела.
Последствия признания сделки недействительной
Если суд удовлетворит иск кредитора или управляющего, могут возникать следующие последствия:
- сделку или всю цепочку признают недействительной;
- имущество будет истребовано у конечного покупателя, включено в конкурсную массу;
- управляющий проведет реализацию активов, перечислит вырученные средства в конкурсную массу;
- кредитор получит возмещение из конкурсной массы в порядке очередности.
Если стоимость возвращенного имущества окажется достаточной для погашения требований всех кредиторов, а также для оплаты вознаграждения управляющему, то банкроту будет нечего списывать после завершения дела.
Во внесудебном банкротстве реализация активов не проводится. Но у кредиторов есть специальные права для защиты своих интересов. В ст. 223.5 закона № 127-фз прямо указано, что если по итогам оспаривания сделки у должника появится имущество, наступают следующие последствия:
- должник обязан сам уведомить МФЦ об изменении имущественного положения (в течение 5 дней);
- если гражданин за 5 дней не подал уведомление, кредитор вправе обратиться в арбитраж с заявлением о возбуждении судебного банкротства;
- при проведении банкротного дела в суде возвращенные активы будут реализованы по общим правилам.
Внесудебное банкротство длится 6 месяцев. Этого времени будет достаточно, чтобы подать иск и оспорить цепочку сделок.
Как действовать должнику, если его сделки оспаривают кредиторы
Чтобы избежать проблем, связанных с оспариванием сделок или их цепочки при банкротстве, рекомендуем:
- избегать сомнительных схем распоряжения имуществом непосредственно перед банкротством и при наличии долгов перед кредиторами;
- проверять все возможные риски до подачи документов в арбитраж или МФЦ (помощь в этом окажут наши специалисты);
- защищаться в делах об оспаривании сделок с поддержкой юриста.
Проблемы возникнут и при попытке скрыть имущество (без перепродажи его по цепочке сделок). Например, при наличии крупного ущерба от таких действий может грозить уголовное наказание по ст. 195 УК РФ. Если вы хотите избежать рисков и добиться списания долгов при прохождении банкротства, обращайтесь к нашим юристам!
