Кредитный юрист (адвокат)

Автор статьи:
Максим Поляк
Редакция от:
20.06.2020
Просмотров:
3154
Кредитный юрист (адвокат)

От ситуации, когда нет возможности отдавать кредит, никто не застрахован. Случаются увольнения, болезни или изменения на работе с потерей части заработной платы. В 2020 должники находятся в неопределенности — большинству отказали в кредитных каникулах, люди получили требования от банков и коллекторов.

Помочь в решении споров с кредиторами может профессиональный кредитный юрист. Его поддержка позволит легально выбраться из долговой ямы с минимальными эмоциональными и финансовыми затратами.

Кто такой кредитный юрист

Невозможность вернуть кредит банку или признание личного банкротства гражданина — не лишает человека права на защиту и уважение. У должника тоже есть права, которые установлены законодательно.

Кредитный юрист призван защищать права и интересы должников перед кредиторами: банками, микрофинансовыми организациями, ФССП, коллекторами и частными лицами. В зависимости от типа и состояния задолженности, адвокат может добиться:

  • списания всего долга, его части;
  • отсрочки на неопределенный срок;
  • пересмотра условий договора;
  • защитить имущество или деньги от изъятия.

Стоимость услуг кредитного адвоката

Конечно, услуги юриста не бесплатные. Однако участие специалиста повышает шансы на успешный исход дела, позволяет снизить итоговые затраты. Рассмотрим среднюю стоимость юридических услуг на примере компаний из Москвы и СПб.

Юридическая услуга Описание услуги Цена, руб.
Консультация кредитного адвоката устная Юрист вникает в проблему клиента, дает правовую оценку, составляет план действий Бесплатно
Подготовка документации в банки, коллекторам, в ФССП Досудебные претензии, судебные иски, заявления, жалобы, возражения на судебный приказ, подтверждающие их пакеты документов 3000–5000
Участие юриста в судебных слушаниях Представление интересов клиента в суде От 5000–15000 за одно заседание
Помощь в оформлении реструктуризации/рефинансирования кредитов и микрозаймов Переговоры с банком и МФО, проверка соглашения о реструктуризации/ рефинансировании, отмена штрафов и пени, жалобы на отказ в кредитных каникулах От 5000–10000
Банкротство физ лиц или ИП Судебное признание неплатежеспособности со списанием долгов От 3000–5000 руб/месяц

Узнать, сколько стоит поддержка квалифицированного адвоката, можно на первичной консультации.

Направления деятельности кредитного юриста

Квалифицированный адвокат по кредитным спорам обязан в совершенстве разбираться в банковском праве, законах об исполнительном производстве, о коллекторах, о банкротстве.

Также он должен учитывать положения ГК РФ (Гражданского кодекса), АПК РФ (Арбитражного Процессуального кодекса), ГПК РФ (Гражданского Процессуального кодекса). На знании нормативных и законодательных актов адвокаты по кредитным делам строится помощь должникам — защита от неправомерных действий финансовых и даже силовых структур.

Юрист по кредитным делам может помочь вам избавиться от следующих проблем:

  1. Проверить соответствие кредитного договора действующему законодательству.
  2. Оказать помощь должникам по вопросам кредитных задолженностей. В частности, специалист по кредитным вопросам проверит обоснованность штрафов и процентов по просроченному кредиту. Выявив нарушения, поможет уменьшить или отменить начисления, обжалует незаконные действия банка или МФО.
  3. Снизить кредитные проценты или сделать реструктуризацию банковского кредита. Также адвокат поможет найти выгодную программу рефинансирования долгов. В 2020 актуально рефинансировать ипотеку и микрозаймы — проценты сейчас снизились, и можно значительно сэкономить. Кредитный юрист знает, как добиться одобрения заявки на рефинансирование даже проблемных задолженностей.
  4. Скорректировать кредитную историю. Если плохая кредитная история вызвана ошибочными сведениями, переданными от банка или МФО в Бюро кредитных историй, юрист направит запрос на проверку и исправление несоответствий. Тем самым улучшив КИ и увеличив шансы на получение займов в будущем.
  5. Решение спорных ситуаций в кредитных отношениях. Адвокат по кредитным долгам проверит условия договора: например, законно ли продавать долг коллекторам, размеры штрафов и процентов, обоснованность взысканий и безакцептных списаний. Оспорит оценку имущества, на которое наложен арест по кредитным задолженностям.
  6. Продажа имущества для погашения задолженности по реальной стоимости, а не по ценам банка или пристава.
  7. Участие в суде от вашего имени, оспаривание требований, отмена судебных приказов, снижение неустойки.
  8. Общение с коллекторами и судебными приставами — снять арест, разблокировать счет. Защита от агрессивных и незаконных действий правовыми методами: жалобы в полицию, прокуратуру, ФССП.

Для того чтобы уберечь себя от лишних трат, необоснованных процентов или продажи ценного имущества, люди и обращаются к услугам кредитного адвоката.

Когда стоит обратиться к адвокату по кредитам

Споры с банком по изменению условий кредитного договора могут возникнуть практически в любое время. Этому может способствовать, к примеру, экономическая ситуация в стране или изменение курса валюты. В случаях изменения условий или их несоблюдения банком, появления проблем с кредитом юрист может:

  • при реструктуризации дать подробную консультацию по изменениям условий договора и осуществить практическую поддержку в получении финансовой услуги;
  • при возникновении просрочки по кредиту избежать негативных последствий, при этом опираясь на действующее законодательство;
  • при нарушении условий договора со стороны банка подать жалобы, отменить незаконные начисления или списания в судебном порядке. Юрист поможет получить компенсацию за незаконные действия;
  • вернуть остаток страховки по закрытому кредиту;
  • взыскать с физлица задолженности по расписке или по займу без расписки;
  • доказать незаконность выданного кредита, проверить лицензии банков, МФО, коллекторов, и оспорить договор;
  • согласно программе государственной поддержки и субсидирования, значительно снизить размер задолженности и процентных начислений. Юрист соберет документы для получения субсидии на ипотеку либо иную государственную помощь заемщикам.

Услуги юриста включают предварительную консультацию: оценив документы, специалист обязан заранее разъяснить, насколько обоснованы претензии заемщика к кредитору, и каковы шансы на успех.

Профессиональная помощь в банкротстве граждан

Просрочка кредита, связанная с неплатежеспособностью заемщика, может быть основанием для признания банкротства. Банкротство юридического или физического лица, а также индивидуального предпринимателя определяет Арбитражный суд.

В процессе признания судом неплатежеспособности гражданина юрист по кредитным долгам может помочь в следующем:

  • списать долги в отношении банковских, коммунальных и налоговых обязательств, а также штрафов ГИБДД;
  • продать имущество перед банкротством, либо выкупить его на торгах;
  • снизить итоговые затраты по процедуре банкротства физ лица, помочь избежать ненужных трат в ходе ее проведения;
  • помочь осуществить в короткие сроки и с минимальными потерями саму процедуру банкротства;
  • оказать помощь в реструктуризации займов в судебном порядке без реализации имущества;
  • избежать отказа в признании гражданина банкротом в арбитражном суде;
  • отменить отдельные ограничения: к примеру, на выезд в другую страну;
  • помочь в освобождении от ареста на отдельное имущество, добиться выделения банкроту средств, превышающих прожиточный минимум;
  • оказать соответствующую помощь в составлении необходимых документов, исков и доказательств.

Юрист по кредитам поможет вам списать кредитный долг через банкротство с вашим минимальным участием. Но лишь при условии, что это именно специализирующийся на банкротстве граждан юрист, а не оказывающий общие юридические услуги адвокат.

Как получить помощь кредитного адвоката

Чтобы получить помощь кредитного юриста, необходимо:

  1. Записаться на бесплатный прием и получить бесплатную консультацию. Желательно взять с собой документацию, относящуюся к проблеме.
  2. Ввести в курс дела юриста.
  3. Дать ему время на ознакомление, анализ документации и поиск оптимального решения.
  4. В случае согласия с найденным решением заключить предложенный договор об оказании услуги по вашему делу. Внимательно ознакомиться с условиями и стоимостью услуг кредитного юриста.
  5. Далее юрист начнет работу, опираясь на действующее законодательство и представляя ваши интересы. При этом ваше личное участие минимально.

Проблемы с выплатой кредита и признанием гражданина банкротом нуждаются в грамотной правовой оценке. Для этого крайне важно заручиться поддержкой опытного адвоката. Нужна консультация кредитного юриста и помощь в списании долгов? Просто позвоните нам или задайте интересующий вас вопрос онлайн.

 

Адвокат по банкротству физических лиц

Адвокат по банкротству граждан

Банкротство — единственный законный способ освобождения от долгов.

Только Арбитражный суд может признать гражданина-должника банкротом.