Приложение «Мой налог» для самозанятых: пошаговая инструкция для использования

Приложение «Мой налог» для самозанятых граждан — мобильный сервис налоговой службы, позволяющий легко зарегистрироваться и вести бизнес без сложных бюрократических процедур.

Это бесплатный инструмент для каждого частного мастера, который заменяет кассовый аппарат, бухучет и дает возможность зарабатывать и честно платить налоги.

Вообще самозанятость — это упрощенная система учета налогов, созданная для людей, которые оказывают какие-либо услуги или реализует продукцию собственного производства.

Такой статус удобен для таксистов, мастеров красоты, репетиторов, отделочников, массажистов, курьеров и других мини-предпринимателей без сотрудников.

Система пока работает как эксперимент, который должен продлиться до 2030 года. Самозанятых официально называют «плательщиками налога на профессиональный доход» (НПД).

Статья будет полезна не только для тех, кто планирует зарегистрироваться самозанятым, но и для фрилансеров, которые уже имеют этот статус, но не используют все возможности сервиса «Мой налог». В этой пошаговой инструкции по использованию вы узнаете, как проходит регистрация, как создать и отправить счет и чек, как оплатить налог. Расскажем и о других важных моментах пользования сервисом.

Как зарегистрироваться в качестве самозанятого

Всего существует несколько способов, как зарегистрироваться в качестве плательщика НПД:

• на «Госуслугах»;
• на портале ФНС в личном кабинете налогоплательщика;
• через банк-посредник. Это может быть Сбер, ВТБ. Совкомбанк и тд.;
• с помощью приложения «Мой налог».

Пройти процедуру регистрации на официальном сайте через «Госуслуги» — самый быстрый способ стать самозанятым, если профиль на портале у вас уже полностью заполнен и в нем есть данные вашего паспорта, ИНН, СНИЛС и иных документов. Тогда на регистрацию уйдет не больше 15 минут.

Еще меньше времени занимает приобретение статуса плательщика НПД в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

Но таковой завели себе не все, поэтому чаще всего люди пользуются самым простым способом регистрации — через приложение «Мой налог». Это быстро и удобно, для регистрации нужен только смартфон.

Важно: по правилам эксперимента самозанятый может в любой момент получить и отключить статус плательщика НПД или повторно встать на учет. Никаких ограничений нет. Вы можете за два года хоть десять раз становиться фрилансером или отказываться от статуса. Это ни на что не повлияет, кроме правила предоставления налоговых бонусов.

При первичной регистрации государство предоставляет каждому мини-предпринимателю бонус 10 000 рублей на оплату налогов. Каждый раз, когда вы будете платить налог, часть его будет браться из бонусного счета, пока тот не опустеет. То есть первое время по факту вы будете платить меньше сборов. Когда израсходуете «подарок», НПД придется платить в полном объеме.

Бонус — это разовая акция. При повторной регистрации в качестве самозанятого льгота не обновится. Если у вас оставались привилегированные рубли на бонусном счете, то вы их можете тратить и дальше. Но заново налоговую надбавку не дают.

Как скачать и установить приложение

Скачать и установить бесплатно мобильное приложение можно в магазинах программ для телефонов:

• App Store для iOS;
• Google Play для Android;
• RuStore для российского устройства;
• еще вариант — в AppGallery или
• скачать по ссылке на сайте ФНС: nalog.ru.

После установки на андроид:

1. Откройте мобильный софт на телефоне.
2. Введите номер телефона.
3. Подтвердите кодом из СМС.
4. Выберите способ регистрации.
5. Укажите регион, где будете работать.

Легче и быстрее всего пройти регистрацию через авторизацию по учетной записи на портале «Госуслуги». Срок регистрации обычно занимает несколько минут. После этого надо заполнить профиль и можно начинать работать.

Настройка профиля и начало работ

Несмотря на авторизацию через «Госуслуги», вам все равно придется заполнить профиль в приложении «Мой налог». Это нужно, чтобы указать те сведения, которых еще нигде в ваших данных нет.

Например, чем вы собираетесь заниматься в качестве самозанятого.

• Укажите свои ФИО, контактную информацию.
• Добавьте вид деятельности из справочника (приложение предлагает удобную категоризацию).
• Привяжите дебетовую карту любого российского банка для автоматического списания налогов (можно этого не делать, но картой и получать деньги, и платить налоги удобнее).
• Укажите реквизиты для приема платежей от клиентов, для этого перейдите в «Настройки» → «Платежная информация», добавьте сведения о карте или расчетном счете. Без этой информации вам не удастся выставлять счета, но принимать оплату сможете на любой карточный счет.

Если вы собираетесь принимать безналичную оплату, обязательно настройте онлайн-оплату через Систему быстрых платежей (СБП).

• Поместите фото профиля (можно сфотографироваться или добавить из галереи).
• Придумайте четырехзначный код входа в приложение.

Все, теперь вы готовы работать как плательщик НПД. Вам нужно будет создавать чеки в приложении, отражая суммы, которые вы получили от клиентов за свои услуги. Система сама будет рассчитывать налог, а потом присылать уведомление, сколько денег надо перечислить в казну.

Как начать работать самозанятым

После того, как завершите регистрацию в приложении, активируется статус самозанятого. Начинайте работать. К приложению вернетесь, когда получите оплату за свои услуги или заказчик попросит выдать ему счет на оплату.

Ваш годовой доход не должен превышать 2,4 млн рублей, иначе придется либо регистрировать ИП, либо делать паузу в работе до наступления нового года. С 1 января начнется новый налоговый период, и вы сможете возобновить деятельность.

Работа с чеками и счетами

Как только вы получили деньги от заказчика, сформируйте чек. Для этого:

1. В разделе «Выручка» (будет появляться первым каждый раз, как вы заходите в приложение) нажмите «Новая продажа».
   

   Как создать новый чек: начало

2. Укажите название товара/услуги. Например, «услуга копирайтинга» или «создание текстовых материалов по заданию заказчика».
3. Введите сумму, которую получили за свою работу. Цену указывайте только цифрами, прописью не надо.
4. Выберите тип покупателя: физлицо, ИП или юр лицо.
5. Введите данные клиента (телефон или адрес электронной почты), если это обычный гражданин. Когда заказчик — организация или ИП, придется указать больше сведений, чтобы система смогла распознать его как налогоплательщика. Приложение синхронизируется со всеми данными системы ФНС, поэтому вы без труда найдете информацию, введя в нужном поле приложения ИНН компании.

   В дальнейшем мобильный софт запомнит, что для этой фирмы вы уже выполняли заказ, и будет предлагать ее в качестве заказчика в будущем (приоритетный список). Таким образом, если вы работаете с какой-то организацией постоянно, во второй и последующие разы заполнять чек будет быстрее и проще.

6. Нажмите «Выдать чек».
7. Отправьте чек заказчику тем способом, который он выберет — на почту, в мессенджер, через гугл диск. Иногда человеку достаточно просто показать его на экране телефона.

   Такой же алгоритм применяется, когда вы хотите создать счет на оплату. Вы делаете те же самые шаги до пункта № 6. Только вместо «Выдать чек» выбираете «Выдать счет».

   Этот документ формируют не каждый раз, а только когда об этом просит контрагент. При генерации система создает QR-код, по которому заказчик и оплачивает сумму со своего банковского приложения по системе СБП.

8. Отправьте счет клиенту на e-mail или через мессенджер
9. Когда тот перечислит деньги, вы сможете оформить продажу и выставить чек.

Как выглядит готовый чек перед отправкой покупателю

Важно: по закону чек нужно выдать сразу же, если вы получили деньги наличными. При оплате по безналу допускается сделать это позже, — в любой день, но не позднее 9-го числа следующего месяца (ст. 14 закона № 422-ФЗ).

Бывает, что вы сделали счет, но клиент его не оплатил. Уничтожать расчет не обязательно, можете оставить в системе. А вот чек, сформированный ошибочно, лучше аннулировать. Иначе система посчитает сумму из него как доход и начислит за нее налоги.

Задайте вопрос ИИ-ассистенту

Чем вам помочь?

Думаю над ответом .

Получить консультацию

Как исправить или аннулировать чек

Для этого необходимо:

1. В разделе «Выручка» найдите нужный чек.
2. Нажмите на три точки с края.
3. Выберите действие — «Аннулировать».
4. Укажите причину отмены.
5. Подтвердите выбор.

Аналогичные действия придется сделать, даже если вам нужно лишь изменить дату. То есть сначала сделать отзыв документа, а потом сформировать новый. Исправить данные в уже созданном документе не получится.

Если вы аннулируете чек по доходам, по которым уже заплатили налог, то налоговая пересчитает НПД, у вас получится недоступная переплата. Эти деньги система ФНС учтет в счет аванса налоговых платежей будущих периодов.

Важно: по закону отменить чек, который уже есть в системе, можно по двум причинам:

• в документе допущена ошибка (например, указан неверный ИНН заказчика или неточная сумма)
• сделка не состоялась или была отменена (например, заказчик вернул товар или его не устроило качество услуги, а фрилансер вернул деньги).

Эксперимент с плательщиками НПД не предусматривает никаких негативных последствий за аннулирование чеков. Но если это происходит часто, работа налогоплательщика привлечет внимание налоговиков. ФНС внимательно следит не только за крупным бизнесом. С увеличением количества самозанятых налоговая служба стала чаще обращать внимание и на самозанятых.

Частое аннулирование чеков налоговики склонны расценивать как желание избежать уплаты налогов, а за это предусмотрена суровая ответственность:

• доначисление налога;
• пени за просрочку уплаты;
• штраф 20% за сокрытие дохода.

Важно понимать, в каких размерах, как и когда самозанятый обязан заплатить НПД и что будет, если он этого делать не будет.

Финансовые операции и налоговые сборы

НПД рассчитывается в приложении автоматически по ставкам:

• 4% от стоимости услуг, оказанных физлицам;
• 6% с продаж организациям и индивидуальным предпринимателям (ИП).

Фрилансеру самому ничего рассчитывать не надо. В момент, когда он регистрирует «новую продажу» и формирует чек, программа уже выдает примерную сумму налога, которую придется заплатить с этого заказа в бюджет страны. Свою выручку за любой период человек может посмотреть в специальном разделе приложения.

Выручка за месяц или иной период

Важно помнить: общий доход за год не может превышать 2,4 млн рублей (иначе придется становиться ИП). Минимальный доход может быть любым, даже «0».

Если вы нисколько не заработали за прошедший период, ничего перечислять в казну не придется. Сниматься с учета как самозанятый тоже не требуется. Будут заказы — получите оплату, зарегистрируете чек в приложении и заплатите НПД.

Ежемесячно по 12 числам в приложении «Мой налог» в правом верхнем углу, где указан почтовый конверт, появится изображение колокольчика.

Значит, в разделе «сообщения» появилось уведомление. В нем ФНС извещает, сколько нужно заплатить НПД, исходя из доходов предыдущего месяца.

Вы можете сразу оплатить долг, перейдя по активной кнопке «оплатить», либо отложить на удобный вам день. Крайний срок для перечисления сбора – до 28 числа текущего месяца. Если сделать это с опозданием, сумма долга увеличится, так как начислятся пени. Ставка едина — за каждый день просрочки — 1/300 ключевой ставки ЦБ.

Если в прошлом месяце прибыли не было, уведомление не пришлют. Когда по расчетам сумма НПД меньше 100 рублей, ФНС его не выставляет, а присоединяет к следующему платежу. Такое дополнение не считается просрочкой оплаты, пени в этом случае не начислят.

Способы оплаты налога

Удобнее всего делать перечисление через приложение с банковской карты, но можно сформировать квитанцию и оплатить ее в любом банке. Программа допускает возможность настроить автоплатеж, привязать карту к аккаунту.

Делать это не обязательно, но можно запомнить ее реквизиты в системе. Тогда нужно каждый месяц контролировать выставленные налоговой суммы НПД к уплате и вовремя перечислять деньги.

Если вы платите через приложение «Мой налог», то даже не отслеживаете реквизиты, куда уйдут ваши деньги. Сервис ФНС имеет единую платформу, ваш платеж точно попадет в бюджет. Через несколько дней (иногда — часов) после оплаты НПД в приложении появится уведомление от налоговой, что платеж учтен.

Уведомление от ФНС о том, что уплата НПД учтена

Когда же вы решите заплатить по квитанции через банк, вам придется сначала сформировать платежный документ. Ведь кассиру кредитной организации нужно будет посмотреть банковские реквизиты, куда отправлять деньги. Чтобы добыть эту информацию, перейдите в раздел «Налоги», нажмите «Оплатить». Выберите «Получить квитанцию». Система сформирует платежное поручение с реквизитами, используйте его для оплаты через банк.

Все уведомления и учтенные оплаты налоговых сборов хранятся в разделе приложения «Сообщения».

Перечень всех уведомлений от ФНС

Что еще позволяет делать мобильный софт «Мой налог»

Программа для смартфона «Мой налог» полезна не только для того, чтобы вести личную бухгалтерию и следить за уплатой налогов. У нее есть еще немало функций.

Получить справку о доходах

Для этого перейдите в раздел «Настройки», выберите вкладку «Справки», нажмите «Сформировать» напротив нужного года. Скачайте готовый файл PDF. Этот документ обладает полной юридической силой, подписывается электронной подписью (ЭЦП) ФНС. Самозанятый может его использовать, если захочет оформить автокредит или ипотеку, а также для других целей.

Подключить партнера

Компаньоны по договору, ИП получают возможность видеть ваши продажи и сотрудничать в предпринимательской деятельности. Это удобно, если вы взаимодействуете с кем-то в бригаде. Чтобы подключить партнера, в разделе «Настройки» перейдите к пункту «Партнеры», нажмите «Добавить партнера», введите ИНН, укажите номер телефона, подтвердите свой выбор.

Вступить в добровольные отношения с государством по формированию пенсии

Через приложение вы можете сформировать электронное заявление в СФР о том, что хотите по своей инициативе вносить взносы в фонд, чтобы накопить на свою пенсию в будущем. Вступив в программу, вносить платежи можно будет тоже через приложение «Мой налог» с любой вашей банковской карты.

Это наиболее актуальные сервисы приложения для смартфона помимо формирования чеков, счетов и уплаты налогов. Интерфейс мобильного софта интуитивно понятен. В главном меню, нажав на свою фотографию, самозанятый переходит в раздел «Прочее». В нем есть несколько подразделов. В таблице кратко опишем их функционал.

Несмотря на простоту программы, многие испытывают проблемы при ее использовании. Перечислим наиболее распространенные и попытаемся понять, как с ними справиться.

Трудности, с которыми сталкиваются самозанятые

Они могут быть такими:

• Запутанность регистрации. Частая ошибка: пытаются оформить статус через личный кабинет налогоплательщика для физических лиц вместо специального сервиса для самозанятых. Хотя ничего сложного там нет. Кнопка — войти как самозанятый — находится на видном месте.
• Решить проблему просто — загрузите приложение на смартфон «Мой налог» и пройдите регистрацию через него. Или зарегистрируйтесь на сайте ФНС как самозанятый, введя такие же логин и пароль, как и для физ лица.
• Проблемы с оформлением операций. Фрилансеры не могут правильно пробить и отправить чек, ошибаются при оформлении продажи из-за неправильного выбора категории товаров или услуг, указании неверного ИНН заказчика.
• Решение: будьте внимательны при вводе данных. Если сформировали неправильный чек, аннулируйте его и выставите новый.
• Сложности с тем, как провести по безналу и правильно оформить операцию. Система не формирует счет, потому что у нее мало данных.
• Решение: в настройках профиля в разделе «Платежи» добавьте реквизиты своего счета, на который планируете принимать безналичную оплату.
• Финансовые проблемы. Плательщики НПД не знают, как оплатить налог и избежать начисления пени.
• Выход: следите за уведомлениями ФНС с 12 числа или настройте автоплатеж в профиле.

В случае затруднений в решении используйте следующие ресурсы:

• Контакты службы поддержки в приложении (раздел «Помощь»);
• Номер телефона горячей линии ФНС: 8-800-222-22-22;
• Онлайн-чат в мобильной программе «Мой налог» или раздел обращений в ЛК налогоплательщика;
• Базу знаний на сайте налоговой службы,

Важно: в приложении есть раздел «Сообщения», где вы можете напрямую общаться с налоговыми инспекторами, в том числе подавать заявление в налоговую.

Приложение мой налог для самозанятых граждан — это удобная, простая и надежная программа для ведения личного бизнеса. С ним вы сможете легко начать работать, задекларировать доход, оплатить налоги и решить другие финансовые вопросы. В ней самозанятый лишь фиксирует этапы своей предпринимательской деятельности. Все финансовые операции же проводятся через банковские счета, выводить деньги с аккаунта не надо, они уже на счету у налогоплательщика.

Главное преимущество — все операции проводятся онлайн, без посещения налоговой. Это экономит время и силы, чтобы сосредоточиться на вашем деле.

Если у вас возникли сложности с регистрацией или работой в приложении, но вы по каким-то причинам не хотите общаться с представителями ФНС, не бойтесь обращаться к профессионалам. Наши специалисты помогут вам настроить все правильно и избежать ошибок, которые могут привести к штрафам или пени.

Если вы устали от долгов, то рекомендуем вам пройти процедуру банкротства. В ее организации вам помогут юристы нашей компании.

Частые вопросы

Еще по теме: