Ценная бумага как документ подтверждает права на активы или денежные средства. Это может быть облигация, акция, вексель, иной вид документа, на бумажном носителе или в электронной форме. Если владелец ценных бумаг стал должником по исполнительном производству, он может столкнуться с наложением ареста на свои активы, с ограничением имущественных прав. В законе № 229-ФЗ есть специальные нормы об аресте и реализации ценных бумаг.
Кроме пристава, наложение ареста на ценные бумаги может осуществляться по судебному акту. Это нужно для обеспечения иска по гражданскому делу. Ценные бумаги могут арестовать на период расследования по уголовному делу, если ходатайство следователя удовлетворит суд. Об основаниях и правилах ареста читайте в нашем материале.
Кто может наложить арест на ценные бумаги
Арест активов и денежных средств является обеспечением обязательств. Имущество под арестом нельзя продать, подарить или обменять без разрешения органов или лиц, вводивших ограничение. При этом владелец арестованных активов может их сохранить, если погасит задолженность, исполнит иные обязательства. Если же обязательство не исполнено, арест может повлечь оценку, реализацию через торги или иным способом.
Ценные бумаги могут быть бездокументарными или документарными. Это повлияет на порядок их выявления и наложения ареста. Сведения о наличии бездокументарных ценных бумаг можно получить у эмитента, держателя реестра, в депозитарии, который обслуживает торги бумагами. Арест по указанным активам вводится на лицевых счетах, принадлежащих владельцу. Документарные бумаги могут арестовать путем составления акта, изъятия и передачи на ответственное хранение.
Пристав
Представитель ФССП может арестовать любые активы должника — имущество и права на него, денежные средства, дебиторскую задолженность. Целью ареста является обеспечение исполнения по судебному акту. Если должник не рассчитается с взыскателем, за счет арестованных активов будет погашаться задолженность.
Право на арест ценных бумаг в производстве ФССП предусмотрено статьей 82 закона № 229-ФЗ. Основания для применения такой меры:
- арест допускается только в рамках возбужденного производства, если его предметом является имущественное (денежное) требование;
- арестовать можно только ценные бумаги, принадлежащие должнику, отраженные на его лицевом счете;
- арест вводится постановлением, но если речь идет о документарных ценных бумагах, то составляется еще и акт;
- стоимость арестованных активов должна быть соразмерна размеру требований взыскателя.
В постановлении на арест специалист ФССП укажет все запреты и ограничения на пользование, распоряжение ценными бумагами. За их нарушение должнику или иному лицу грозит ответственность. Исполнять постановление может эмитент ценной бумаги, депозитарий, держатель реестра.
Если владелец ценных бумаг полностью закроет долг, пристав аннулирует все запреты и ограничения. Если задолженность не погашена, специалист ФССП закажет оценку, начнет реализацию ценных бумаг. За счет вырученных средств будут погашаться требования взыскателя.
Судебный орган
При рассмотрении гражданских дел суд может применить обеспечение иска. Эта мера, которая гарантирует исполнение требований истца после взыскания задолженности. Обеспечение предусматривает арест активов или денежных средств на сумму, соразмерную цене иска. Если у ответчика есть ценные бумаги, суд может арестовать их в рамках обеспечения иска.
Определение суда об обеспечении исполняет пристав. При этом реализация арестованных активов не начнется, пока суд рассматривает дело. Если иск удовлетворят, взыскатель получит исполнительный лист, направит его в ФССП. После этого обеспечение по иску отменяется, но автоматически вводится арест по исполнительному производству.
Следственные органы
Ценные бумаги, как и иные активы, могут арестовать в рамках уголовного дела. Как указано в ст. 115 УПК РФ, арест будет являться мерой обеспечения для исполнения приговора. Например, если в пользу потерпевшего или в доход государства взыщут штраф или компенсацию ущерба, арестованные ценные бумаги продадут после вынесения приговора.
Арест вводится судом по ходатайству следователя. Пристав в этой процедуре не участвует. Также дознаватель или следователь вправе арестовать документарные ценные бумаги, если они являются доказательством по делу, предметом преступления. Протокол наложения ареста составляется по месту нахождения ценных бумаг, включается в материалы уголовного дела.
Что повлечет арест ценных бумаг
Арест, как обеспечение по обязательствам, влечет временный запрет на распоряжение. Владелец ценных бумаг не сможет их продать или подарить иным лицам. При этом право на обмен на другие ценные бумаги сохраняется, если пристав не укажет запрет на такие сделки в постановлении. После обмена арест возникнет в отношении новых ценных бумаг. Для этого пристав издаст еще одно постановление.
По умолчанию, владелец ценных бумаг может получать доход по ним в период ареста. Но лицо, выплачивающее доход (например, эмитент или депозитарий, через который проходит распределение дохода), обязано уведомить об этом ФССП. Также постановление пристава может содержать требование о перечислении дохода на депозит ФССП. За счет этих средств будут погашаться требования взыскателя.
Особенности порядка наложения ареста на ценные бумаги в исполнительном производстве
Специалист ФССП сам принимает решение, на какие активы нужно ввести арест. Такую меру обеспечения можно использовать при сумме задолженности от 3 000 рублей и выше. Если предметом взыскания являются периодические платежи, арестовать активы нельзя. Но если по периодическим платежам возникнет долг, для его погашения ФССП может арестовать имущество, включая счет в банке, ценные бумаги неплательщика.
На каком этапе производства пристав может арестовать ценные бумаги
Арест можно вводить сразу после возбуждения производства, даже если не истек срок на добровольное погашение долга. Алгоритм действий представителя ФССП:
- издается постановление о возбуждении дела, после чего его копия направляется сторонам;
- направляются запросы о наличии у должника счетов и вкладов, недвижимости и автотранспорта, ценных бумаг;
- если по запросам видно наличие активов или имущественных прав, издается постановление об аресте;
- копия постановления направляется не только должнику, но эмитенту, депозитарию или держателю реестра (в зависимости от того, кто ведет учет на лицевом счете).
Указанный алгоритм действий применяется в отношении бездокументарных ценных бумаг. Их арест отражается на лицевых счетах. Документарные ценные бумаги пристав может арестовать при их выявлении по адресу проживания должника, при осмотре других мест.
Если в ходе производства специалист ФССП выявит дополнительные активы, он может издавать новые постановления на арест. Например, должнику не запрещено приобретать имущество или ценные бумаги, даже если в отношении его возбуждено производство.
Как пристав узнает о наличии ценных бумаг
Взыскатель может указать в заявлении о возбуждении производства, что у должника есть ценные бумаги. Эту информацию обязан проверить пристав. Также ФССП может узнать в банке о наличии брокерских счетов или индивидуального инвестиционного счета (ИИСа), на которых есть отметки об учете акций или иных ценных бумаг. Это будет указано в ответе на запрос о наличии у должника счетов и вкладов.
О наличии лицевых счетов в брокерских компаниях приставу узнать немного сложнее. Но если во время ведения производства в ФССП поступит такая информация, специалист сможет направить запросы держателю реестра, депозитарию, иному лицу, чтобы узнать, где еще открыты счета по учету ценных бумаг. И еще надо помнить, что рано или поздно все следы наличия счетов с ценными бумагами ведут в банки.
Постановление об аресте
Чтобы арестовать ценные бумаги пристав издает постановление. Образец этого документа можно посмотреть в Приказе ФССП № 238 (Приложение № 72). В постановлении будут указаны следующие сведения:
- дата, номер документа;
- сведения о приставе;
- номер производства;
- вид ценных бумаг, сведения о лицах, их выдавших, дата и место выдачи;
- описание запретов и ограничений, введенных представителем ФССП (например, на конвертацию, обмен и т.д.);
- описание специальных запретов для депозитария или держателя реестра;
- разъяснения о мерах ответственности за нарушение режима ареста;
- перечень лиц, которым направляется копия постановления.
Постановление об аресте на ценные бумаги
Должник получит копию постановления по почте или через госуслуги. Если пристав допустил нарушения при аресте, можно подать жалобу в суд, в порядке подчиненности. Постановление действует бессрочно, т.е. до момента снятия обеспечения или до проведения торгов.
Акт об аресте документарных ценных бумаг
Арест на документарные ценные бумаги, как и на иное имущество, подтверждается постановлением или актом. При этом документ нужен для описания, что именно обнаружено и изъято у должника. Форму акта можно найти в Приложении № 17 Приказа ФССП № 238. В содержании документа пристав укажет:
- время и место осмотра;
- сведения о лицах, участвующих в осмотре (пристав, должник, понятые);
- описание вещей и ценных бумаг, выявленных у должника (указываются данные, позволяющие идентифицировать арестованные бумаги);
- предварительная стоимость (точная рыночная цена будет рассчитана экспертом-оценщиком или — по отчету о торгах биржи на конкретную дату);
- список ограничений и запретов, вводимых приставом;
- данные о месте хранения ценных бумаг (их могут изъять или оставить на ответственное хранение собственнику, иным лицам);
- разъяснения об ответственности за нарушение запретов.
Должник получит копию акта сразу после оформления. При осмотре ценных бумаг пристав обязан выяснить, кто является владельцем ценных бумаг. Если они принадлежат не должнику, а иным лицам, арест недопустим. Если из содержания документа нельзя установить, кто является его владельцем, то специалист ФССП может назначить экспертизу.
Стоит помнить, что на документарных ценных бумагах обычно стоит пометка о переходе права владения. Например, для бумажных векселей она называется индоссамент. Акции и облигации российских компания и банков все выпускаются и учитываются в электронном виде.
Когда снимут арест
Снятие ареста возможно несколькими способами. Это зависит от хода производства, действий специалиста ФССП и должника:
- арест будет снят после передачи ценных бумаг на реализацию;
- пристав обязан аннулировать арест, если должник успешно обжаловал постановление и/или акт (но после устранения нарушений сотрудник ФССП может повторно арестовать активы);
- арест снимается после прекращения или окончания дела (например, по факту полного погашения долга, после прохождения должником банкротства и т.д.).
Когда акции и облигации — единственное имущество должника
Чтобы снять запреты и ограничения, должник может предложить для обеспечения другое имущество, равное по стоимости. Такое заявление нужно подать приставу, ведущему дело. Если специалист ФССП не увидит нарушений интересов взыскателя, арест будет снят после введения его на другое имущество.
Но часто бывает так, что акции или облигации, на которые наложил арест пристав — это самый ликвидный актив должника для реализации и погашения долгов. Ведь единственную квартиру за долги арестовать можно, но продать ее в счет погашения долга — нельзя.
А дачи, вторые (и десятые квартиры), машины, гаражи и машиноместа частенько, как оказывается, переписаны на жену и детей весьма заблаговременно. То есть даже по причине сделки, проведенной за последние три года, к ним нельзя придраться.
Но вот если ты балуешься игрой на бирже, то единственный путь выхода из фондовых активов — это продать все бумаги, выйти в кеш, снять средства со счета и сказать приставу, что ты эти деньги «проел, так как жить было не на что». Но часто приставы находят вот такие непроданные бумаги и не закрытые счета. Почему находят? Потому что их владельцев обуяла банальная жадность.
Когда образуются долги у компаний и их работников? Когда бизнес не идет в гору и человека, который трудится на данную контору, банально увольняют. Обычно эти периоды называются экономическими и финансовыми кризисами. В это время стоимость фондовых активов идет вниз.
И для того, чтобы продать котируемые на бирже бумаги, приходится соглашаться на сделку по сниженной цене, говоря профессиональным языком инвестора — фиксировать убытки. А признаваться, что нужно все продать за пол цены или даже за треть, наши люди не любят.
Поэтому брокерские счета волочатся за должниками как унылые сети без рыбы за рыбаками в неудачный день. И тянут должников на дно.
Что делать должнику, если пристав наложил арест
Должник может снять все аресты и запреты на свое имущество, если полностью рассчитается с взыскателем. Также аннулирования ареста можно добиться путем обжалования через суд или вышестоящего пристава. Основанием для оспаривания постановления может быть:
- нарушение в процедуре введения ареста (например, если он введен при взыскании периодических платежей);
- введение ограничений на активы, не принадлежащие должнику;
- отмена судебного акта или исполнительного документа, по которым идет взыскание;
- иные основания, указанные в законе № 229-ФЗ.
Жалоба на работу судебного пристава
Примерный образец жалобы на постановление пристава можно скачать у нас на сайте. Также вы можете получить консультацию экспертов по вопросам, связанным с арестом ценных бумаг.
