Платить налоги — это обязанность каждого гражданина. Чтобы не «попасть» на штрафы и не иметь неприятностей с налоговой службой, нужно всегда быть в курсе, сколько необходимо заплатить государству. Узнать про налоги физического лица можно одним из нескольких удобных и проверенных способов: через личный кабинет на портале ФНС, на Госуслугах, в мобильном приложении, в МФЦ или из бумажного уведомления, присланного почтой. Используя любой из этих методов, можно быстро (или не очень) проверить свои долги или правильность их начисления.
Где взять актуальную информацию о суммах налогов
Главный источник информации — это Федеральная налоговая служба. Она первая знает о всех ваших налогах, так как сама и начисляет нужные суммы. Самый удобный способ получить эти сведения — личный кабинет на сайте налоговой, основная налоговая страничка каждого гражданина. Там есть все: полная детализация по всем типам налогов, квитанции, история и возможность сразу внести оплату.
Альтернатива тоже предусмотрена, в виде мобильного приложения ФНС «Налоги физических лиц». Программу легко скачать и установить через любой магазин приложений. В профиле будет аналогичная личному кабинету на сайте информация, включая суммы всех сборов, которые вы должны заплатить, как владелец имущества и как получатель дохода. Самозанятые декларируют сведения о своей выручке и узнают сумму налога на профессиональный доход (НПД) к уплате в программе «Мой налог».
Помимо ФНС, сведения о платежах в бюджет можно почерпнуть из других ресурсов:
- портал Госуслуг;
- МФЦ («Мои документы»);
- бумажные уведомления от налоговой, направленные Почтой России или полученные непосредственно в отделении.
Портал Госуслуг работает в связке с ФНС.
Если у вас подтвержденный аккаунт, то вы сможете легко проверить и оплатить налоги в привычном интерфейсе, не заходя на другие интернет-ресурсы.
Приложения большинства банков также позволяют найти информацию о начислениях налоговых платежей.
Наконец, возможен личный визит в МФЦ, в офис налоговой или получение письма из налоговой инспекции в почтовом отделении — несмотря на повальную цифровизацию наших реалий, офлайн-способы узнать налоги физического лица по-прежнему актуальны.
Пошаговая инструкция: как проверить свои налоги
1. Онлайн на портале ФНС
Начисления можно бесплатно проверить через ФНС. Для этого:
- Зайдите в личный кабинет на сайте ФНС. Авторизация возможна через учетную запись на Госуслугах или по логину и паролю из налоговой. Их выдают в отделении ФНС. Логином служит номер ИНН, а сгенерированный пароль можно позже заменить на свой.
- Найдите раздел «Налоги» (выпадающий список в правой иконке из трех горизонтальных черточек). Обратите внимание на две плашки: «Переплата» и «Предстоящие платежи». Если вы в долгу перед государством — вы увидите красные цифры задолженности.
У каждого, кто платит налоги, теперь открыт единый налоговый счет (ЕНС). Если вы все заплатили и ничего не должны в бюджет, у вас будет либо нулевой, либо положительный баланс ЕНС.
- Пролистайте страницу вниз в разделе «Платежи/Операции». Там будут все актуальные квитанции: что уже начислено и есть ли долги. В прикрепленных уведомлениях посмотрите расшифровку суммы по каждому налогу и сделайте сверку. Можете скачать документ или сразу оплатить по QR-коду, который размещен внизу каждого PDF-файла.
Информация о задолженности в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС
Пополнить ЕНС, как и оплатить налоги, можно с любой карты на самом портале в профиле. Также это можно сделать без регистрации на странице налоговой, посвященной уплате пошлин и налогов. Но здесь, вопреки информации с разных источников, получится только пополнить счет и оплатить. Узнать сумму задолженности, даже имея данные налогоплательщика, не выйдет, как и найти по адресу недвижимости сумму начисленных платежей.
2. Через портал Госуслуг
Сразу после авторизации на главной странице под блоком уведомлений высвечивается информация по большинству имеющихся задолженностей, в том числе по налогам, но только если были заранее подключены налоговые оповещения. Если долгов нет, система оповестит и об этом тоже.
Сведения о задолженностях в личном кабинете на Госуслугах
Если в вашем интерфейсе предусмотрен каталог услуг, в верхней части страницы найдите категорию «Штрафы и налоги». Кликните на плашку. Вы перейдете на страницу с информацией о начислениях. Также для поиска можно воспользоваться виртуальным помощником.
Виртуальный помощник на Госуслугах работает как в простом режиме, так и в «улучшенной» GPT-версии, которой можно задавать сложные вопросы
Система покажет данные от ФНС. Если есть долг, его можно погасить прямо на портале, нажав кнопку «Оплатить».
После перечисления денег стоит проверить, как прошла оплата. Как правило, сервисы обрабатывают платеж с небольшими задержками. Поэтому в последующие дни в личном кабинете налогоплательщика и на Госуслугах (в том числе, в приложениях на телефоне) информация о том, что долг погашен, появится не сразу.
Чтобы оформить получение налоговых уведомлений на Госуслугах, выберите соответствующую опцию и следуйте инструкции. Для отправки заявления в налоговую инспекцию потребуется подпись УНЭП (усиленная неквалифицированная электронная подпись). При отсутствии ее можно создать. Для этого понадобится приложение «Госключ», в котором бесплатно оформляется специальный сертификат.
Помимо «Госключа», УНЭП можно создать и другими путями (в некоторых банковских приложениях, в удостоверяющих центрах, на портале ФНС), но непосредственно на Госуслугах работает подпись, оформленная через «Госключ».
Оформление налоговых уведомлений в личном кабинете портала Госуслуг
3. Через приложения на телефоне
На смартфон можно загрузить программу «Налоги ФЛ» (ФЛ — физического лица). Это вправе сделать любой гражданин. После регистрации и введения своих данных (ФИО, ИНН и т.д.), приложение синхронизируется с данными налоговой и отображает суммы налогов к уплате: на имущество, в том числе движимое, земельный налог, неуплаченный НДФЛ и так далее. Начисления за квартиру увидеть также получится.
Самозанятые скачивают другое приложение — «Мой налог» — и ведут в нем учет своих доходов. В личном профиле самозанятого налоговая и выставляет суммы налога на профессиональную деятельность (НПД) к уплате. Если вы вдруг потеряли телефон или вышли из аккаунта, забыли пароль, то информацию по НПД можно найти в своем личном профиле на портале Федеральной налоговой инспекции, выбрав в правой верхней части страницы статус «Самозанятый» вместо «Физическое лицо». Портал перенаправит вас на страницу учета налогов по самозанятости.
Налоги самозанятого отражаются в личном кабинете налогоплательщика НПД
Система ежемесячно направляет самозанятому уведомление с суммой НПД к уплате и крайней датой внесения платежа
Другие налоги (имущественный, земельный, на доходы физлиц) в приложении «Мой налог» и на странице личного кабинета самозанятого не отражаются — «Мой налог» фиксирует исключительно начисления по НПД.
4. В приложении своего банка
Многие финансовые организации предлагают своим клиентам услугу — узнать задолженности по налогам. Для этого нужно в мобильном приложении банка выбрать «Федеральная налоговая служба» (можно через внутренний поисковик, если есть), проверить правильность отображения своего ИНН и заказать проверку наличия долга в бюджет. Таким сервисом располагают Сбер, Т-Банк и другие крупные банки.
В Т-Банке проверка налоговой задолженности осуществляется во вкладке «Платежи», далее «Госуслуги» — «Федеральная налоговая служба»
Офлайн-способы узнать долги по налогам
Наличие неоплаченной задолженности по-прежнему допустимо отслеживать и офлайн-способами. Это особенно актуально при перебоях с интернетом. Например, можно прийти в отделение налоговой или МФЦ. Там по паспорту и ИНН специалист распечатает уведомление, которое сразу можно использовать для оплаты.
Налоговая инспекция, несмотря на развитие цифровых сервисов, продолжает рассылать бумажные уведомления налогоплательщикам — как правило, тем, у кого нет зарегистрированного личного кабинета на портале ФНС или кто не давал согласия только на электронные формы извещения.
Как правило, налоговики отправляют письма заранее, чтобы у человека было время оплатить налоги — например, уведомление по уплате транспортного налога, крайний срок по которому установлен 1 декабря включительно, физлица начинают получать в сентябре, то есть времени более, чем достаточно.
Но если бумажное отправление задержалось при пересылке или пропало по вине третьих лиц, незнание о начислениях не освобождает налогоплательщика от ответственности. ФНС начнет начислять пени и штрафы со следующего дня после окончания срока для уплаты.
Какие налоги платят граждане России
Если у вас есть какая-то собственность или доход, вы скорее всего платите налоги государству. Вот основные из них:
- Налог на имущество. Ежегодно вносится за владение недвижимостью: квартирой, домом, комнатой, гаражом или даже незавершенной постройкой.
- Транспортный налог. Если у вас есть зарегистрированная машина, мотоцикл, катер или другое транспортное средство, за него тоже нужно платить. Сумма сбора обычно зависит от мощности двигателя.
- Земельный налог. Платить за землю придется только тем, у кого есть участок в собственности — для дачи, сада, под строительство дома. Неважно, стоит на нем дом или нет, налог начисляется.
- НДФЛ. Налог на доходы физических лиц — самый «известный» платеж в бюджет, ведь большинство трудоспособных людей работает, а, значит, и зарабатывает деньги. Чаще всего этот сбор автоматически перечисляет работодатель, а работнику переводят сумму за вычетом НДФЛ. Но бывают случаи, когда платить его нужно самостоятельно. Например, если вы продали квартиру или машину, сдали жилье в аренду или выиграли в лотерее крупную сумму денег.
- НПД. Налог на профессиональную деятельность платят только граждане, зарегистрированные как самозанятые, при условии получения дохода от этого вида деятельности. Нет поступлений — нет налога.
Чтобы начисления по налогам больше не были неожиданностью и не вызывали стресс, стоит выработать несколько простых привычек:
- Подключите уведомления. Подписаться на электронные рассылки можно в личном кабинете налогоплательщика или в официальном мобильном приложении от ФНС. Тогда информация о новых начислениях будет приходить вам автоматически.
- Сохраняйте чеки. После того как оплатили налог, не спешите выкидывать квитанцию. Лучше сохранить ее (скриншот, файл или бумажный документ из банка) минимум на три года. Это ваш главный аргумент, если вдруг возникнет спор о задолженности.
- Сверяйте информацию о своей собственности. По мере необходимости проверяйте госреестры. Убедитесь, что в базах ГИБДД и ЕГРН нет ошибок в данных. Если ваш автомобиль давно продан, а в базе он еще числится за вами — налог будут начислять, а потом взыскивать при неуплате.
Таким образом, сейчас узнать налоги физического лица можно легко, быстро и бесплатно, если пользоваться официальными каналами онлайн и офлайн.
Главное, делать это вовремя, не игнорировать уведомления и самостоятельно проверять информацию хотя бы раз в год. Это экономит деньги, время и нервы.
Если же нет возможности оплатить какой-то сбор единым платежом, у вас есть законное право обратиться в налоговую инспекцию за отсрочкой или рассрочкой платежа.
Это не сложно: нужно подать заявление через личный кабинет налогоплательщика или очно в ИФНС, кратко пояснив уважительную причину. На законных основаниях граждане могут рассчитывать на небольшую отсрочку или перераспределение платежа.
Но иногда ситуация с долгами становится критической, и никакие рассрочки уже не помогают. Это не тупик. Банкротство может стать вашим шансом на чистый финансовый старт. Наша компания уже помогла сотням людей освободиться от непосильных обязательств и вернуть себе спокойствие. Напишите нам через форму обратной связи — мы расскажем, как проходит процедура, и проверим, поможет ли она в вашей ситуации.
Частые вопросы
Да, могут. Например, если у вас уже есть недвижимость, земля или транспорт, зарегистрированные на ваше имя, даже если вы ими не пользуетесь. Налоговая обязанность возникает просто по факту владения, а не по активному использованию. Такое часто встречается при покупке недвижимости на средства маткапитала, когда владельцами долей становятся маленькие дети. Им тоже начисляют налоги, хотя они ничего не покупали сами и не наследовали. Правда, до совершеннолетия обязательства по налогам за них исполняют родители.
Отсутствие уведомления не освобождает от уплаты налогов. Лучше самостоятельно проверить наличие задолженности озвученными в статье способами. Письма нередко теряются на почте или приходят не по адресу. Возможны и технические накладки — известны случаи, когда система просто не распознавала налогоплательщика, и тот вообще не получал никаких уведомлений — ни бумажных, ни электронных.
Конечно. Нужно подать заявление в ИФНС с подтверждающими документами (например, договором купли-продажи и выпиской из ЕГРН). После проверки налог пересчитают, а переплату вернут или зачтут.
Да, такая обязанность остается. Наличие российского гражданства или регистрации не имеет значения — налог начисляется на любое имущество, расположенное на территории РФ, независимо от того, где вы проживаете.
банкротства физ. лица Рассчитайте стоимость процедуры
банкротства для вашего случая
