fcbg Федеральный Центр
Банкротства Граждан
Помогаем людям избавляться
от непосильных долгов
Работаем на всей
территории РФ
8 800 600 84 71 Бесплатная консультация
Бесплатная
консультация
Работаем на всей
территории РФ
Помогаем людям избавляться
от непосильных долгов
У вас долги больше 250 000 руб?
Списание долгов через банкротство под ключ
от 9 670 руб./мес.
(действуем на основании закона 127-ФЗ)

  • спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
  • коллекторы и банки перестанут названивать вам
  • все наложенные приставми аресты на ваше имущетсво будут сняты

Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге

Финансовая пирамида «Финико»: вторая по масштабу афера после МММ

Автор статьи:
Роман Ержаков
Редакция от:
29.06.2024
Просмотров:
10 414

Негласное почетное звание второй после МММ аферы по обиралову населения в России, по общему признанию, принадлежит именно финансовой пирамиде «Финико». В этой статье мы расскажем о ее организаторах, схемах деятельности, а также поведаем последние новости о «Финико».

На примере этой организации очень хорошо видны отдельные типичные признаки финансовых афер, на которые мы и хотим обратить внимание наших читателей, чтобы уберечь их от материальных потерь.

Начальный этап и развитие

Материал по теме
Брокер объявил о своем банкротстве. Что будет с ценными бумагами на инвестиционном счете? Что делать, если у брокера Банк России отозвал лицензию или возбуждено дело о его банкротстве. Как вернуть свои деньги и бумаги от нечестного брокера? Как поступать при первых признаках кризиса и как переводить активы.

Свою деятельность «Финико» начала в 2019 году. Ее основатель Кирилл Доронин решил, что пора бы немного перераспределить материальные блага жителей Казани — из их кошельков в свою пользу.

В этих целях он создал и раскрутил невероятную по масштабу пирамиду под брендом «Финико».

Люди в большинстве своем поверхностны и быстро теряют интерес к сложным вещам.

Кирилл, как мудрый психолог, знал это, поэтому принцип работы «Финико» подавался потенциальным вкладчикам в формате инвестиционной компании: приносите нам деньги, ни о чем не думайте и получайте невероятную прибыль.

Это один из основных признаков аферы: клиентам никогда не объясняется, куда вкладываются их деньги.

Что интересно — юридического лица с наименованием «Финико» никогда не существовало: Кирилл Доронин и все его ближайшие соратники были индивидуальными предпринимателями, а для того, чтобы зарегистрироваться в «Финико» и открыть личный кабинет, клиентами заключался договор с компанией, зарегистрированной в Сент-Люсии (о, даже не пытайтесь найти это государство на карте!).

Договор этот представлял собой восхитительный гимн правовой безграмотности нашего населения: один из пунктов предусматривал, что компания не несет ответственности вообще ни за что. Другой пункт говорит о том, что действие договора нельзя прекратить досрочно, что противоречит основам любого законодательства и здравого смысла. О таком признаке финансовой пирамиды мы тоже упоминали в наших статьях.

Но Кирилл Доронин, как истинный бизнесмен, не ограничивался предложением инвестиций в «Финико»: параллельно он продвигал и свой личный бренд. На сайте doronium.com (он уже не работает) он предлагал людям приобрести свою книгу за 25 тысяч рублей (переплет был из кожи питона, не иначе — как еще объяснить такую цену на книгу?!) различные пищевые БАДы и (внимание) наноаптечку с наночастицами стоимостью от 21 до 370 тысяч рублей.

Это тоже один из отличительных признаков создателей пирамид: в определенный момент они становятся очень тщеславными и начинают различными способами привлекать к своему имени внимание народных масс.

Материал по теме
Могут ли приставы арестовать криптокошелек и как защитить цифровые деньги от удержаний по долгам Могут ли приставы арестовать криптокошелек. Статус криптовалюты в России, могут ли ее удержать по долгам. Как приставы могут выявить наличие криптокошельков, цифровой валюты. Нюансы выявления крипты при банкротстве

Чудесной иллюстрацией этого является личный сайт создателя одного жилищного кооператива, который находится в фокусе внимания правоохранителей с 2022 года (кто хочет узнать его название — Гугл в помощь), по имени Роман — он разместил там фото своего рукопожатия, ни много ни мало, с Дональдом Трампом. Хейтеры скажут — «фотошоп». И, возможно, окажутся правы.

Возвращаясь же к теме статьи, отметим, что инвестиционная деятельность описывалась на официальных сайтах бренда Finiko как вложения в криптовалюту.

Для этого был создан собственный токен этой организации, который людям предлагалось купить для расчетов по продуктам «Финико».

Отчасти такая схема выглядит логичной: криптовалюта в России законодательно не отрегулирована до сих пор, правоохранители боятся ее, как черт ладана, поскольку плохо представляют, что с ней и ее хищениями делать. Так что теперь Кирилл Доронин из СИЗО вещает о том, что никаких денег он не украл, а занимался только криптовалютой.

Но это, конечно, лукавство: инвестиции «Финико» принимала в рублях, в том числе наличными деньгами. Кстати, курс токена «Финико» к рублю колебался весьма значительно: на пике его стоимость доходила до очень приличных значений.

Внимание госорганов и крах

К 2020 году «Финико» расползлась по всей России и даже добралась до Казахстана — конечно, такая бурная деятельность не могла остаться без внимания общественности и правоохранителей. Однако главная проблема проверки деятельности финансовых пирамид всегда одна: ее участники.

Материал по теме
Как распознать финансовую пирамиду и не попасть в ловушку мошенников Основные признаки финансовой пирамиды, который помогут сберечь ваши деньги: гарантированный высокий доход, отсутствие какой-либо информации об организаторах и финансовых документов, агрессивная рекламная кампания.

Все, кто вложил деньги, до последнего не хотят верить, что их обожаемая контора — обычный развод, а вместо этого ждут, когда организация вернет деньги вкладчикам.

Отсюда и появляются различные петиции в защиту Кирилла Доронина и другие помехи в работе правоохранителей по пресечению деятельности финансовой пирамиды.

Однако были и здравомыслящие люди: как раз в это время стали появляться статьи-разоблачения и независимые расследования о «Финико».

Уголовное дело по признакам создания финансовой пирамиды было возбуждено МВД Татарстана еще в декабре 2020 года, однако поначалу расследовалось довольно вяло.

Лишь к лету 2021 года маховик правосудия набрал нужную амплитуду и скорость: Центробанк включил «Финико» в свой warning list (чем косвенно признал ее финансовой пирамидой), появились потерпевшие, дело было переквалифицировано в мошенничество, а Кирилл Доронин оказался под арестом в СИЗО.

Отчасти медленное расследование уголовного дела связано с пассивностью вкладчиков: жертвы не торопятся писать заявления на «Финико» и все еще думают, как вернуть деньги. Спойлер: скорее всего, никак.

Тем временем, Кирилл Доронин из СИЗО рассказывает о том, что ничего ни у кого не похищал, а его подставили бизнес-партнеры. Самое время назвать их:

  • Марат Сабиров;
  • Эдвард Сабиров (сведения о связи двух Сабировых противоречивые: в одних источниках их называют братьями, в других — однофамильцами. Мы склоняемся ко второму варианту — как минимум потому, что у них разные отчества);
  • Зыгмунт Зыгмунтович (нет, это не скороговорка — так на самом деле зовут человека).

Система отношений всех вышеперечисленных людей правоохранителям до сих пор до конца не ясна, но очевидно одно: каждый из них обогатился в результате работы «Финико». Еще одно очевидное соображение лежит в области психологии: скорее всего, как и всегда в таких ситуациях, крах «Финико» был предопределен тем, что бывшие соратники не поделили деньги между собой. И каждый стал тянуть одеяло на себя.

Финансовая пирамида «Финико» пудрила мозги вкладчикам инвестициями в криптовалюту
Криптовалюта — это аналог денег физического мира. Возникает она на основании записи данных в распределенном реестре, который ведется на принципе работы системы блокчейн. Существует лишь виртуально. Самая известная криптоединица в мире — биткоин. Понятно, что 99,99% населения России непонятно, что это такое. Этим незнанием наших граждан и пользуются мошенники.

Материал по теме
Финансовая пирамида «Суперкопилка» Что такое финансовая пирамида Суперкопилка. Условия вложения и получения дохода в Суперкопилке, особенности работы системы. Признаки финансовой пирамиды в работе Суперкопилки, риски для вкладчиков компании.

Также в «Финико», как в любой уважающей себя пирамиде, была внедрена реферальная программа: приведи друга и получи деньги.

Такая схема является основой пирамиды — ведь чем больше вкладчиков, тем больше прибыль у организаторов. Кирилл Доронин подошел к процессу креативно и присваивал директорам определенное количество звезд (как в полиции или в армии) в зависимости от числа привлеченных инвесторов.

В ходе расследования уголовного дела такая популярность вышла «звездным» участникам боком: были арестованы высокоранговые директора «Финико» Дина Габдуллина, Лилия Нуриева и Ильгиз Шакиров.

Конечно, со временем пострадавшие люди раскрывают глаза. И чем больше времени проходит, тем отчетливее они понимают: денег не будет.

По объему привлеченных средств оценки разнятся: Центробанк уверен, что люди потеряли в «Финико» более 3 миллиардов рублей, полиция оценивает масштаб ее деятельности поскромнее.

Эпилога пока не будет: история еще не завершена, уголовное дело далеко от приговора, не все фигуранты найдены и допрошены. Но уже понятно, что по масштабу финансовая пирамида «Финико» однозначно входит в топ. В конце июня 2024 года в Казани начался очередной суд над создателями пирамиды. Следствие считает, что они «путем обмана похитили» 209 млн рублей вкладчиков.

Сейчас в интернете можно найти огромное количество печальных отзывов и историй вкладчиков, которые похожи, как близнецы: взял кредит на вложение в «Финико», продал квартиру, а контора закрывается и перестала платить. Такие истории должны действовать на читателей отрезвляюще и быть прививкой от глупости: в каждой статье мы призываем вас думать головой и не вестись на обещание выплат с космической доходностью.

Ну а если беда уже случилась и вы стали инвесторами «Финико», то пора обратиться в нашу компанию: мы подскажем, как подать заявление в полицию на Доронина и «Финико», а если клиент набрал кредитов и финансовый крах близок, то может быть выходом станет банкротство вкладчика.

Мы поможем подготовить документы в суд на списание кредитных долгов. С нашими юристами можно быть уверенным в том, что решение неприятной ситуации будет найдено.

Бесплатная консультация по списанию долгов
Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

 

Остались вопросы? Запишитесь на бесплатную онлайн- консультацию

Специалист перезвонит через 1 минуту и ответит на ваши вопросы. Расскажет о требованиях к банкротству, рисках и последствиях процедуры.
Екатерина Урываева
юрист отдела банкротства физических лиц
Записаться на консультацию