Заявление о мошенничестве в полицию: стоит ли писать и будет ли результат

Мошеннические действия подпадают под действие Уголовного кодекса РФ. Конкретно привлечь преступников можно по ст. 159 УК РФ. Речь идет о случаях, когда злоумышленник похитил чужое имущество или приобрел права на него путем обмана или злоупотребления доверием. Если вы стали жертвой такого преступления, постарайтесь как можно раньше подать заявление о мошенничестве в полицию.

Что будет после подачи заявления в правоохранительные органы

Рассмотрим порядок действий после обращения в полицию:

1. Вы пишете заявление, в котором подробно раскрываете обстоятельства преступления. Следует зафиксировать все, что известно. Сотрудники могут подсказать, как и что писать, и предоставить образец заполнения документа.
2. Далее вам выдадут талон-уведомление, где будут указаны дата и регистрационный номер обращения.
3. Затем проводится доследственная проверка, она занимает от трех до десяти суток. В особых случаях (например, при необходимости экспертиз) срок может быть продлен до тридцати суток. Сотрудники должны проверить, действительно ли совершалось преступление. На основании проверки выносится постановление о возбуждении уголовного дела (или об отказе).
4. Через некоторое время вы получаете статус потерпевшего лица. Соответствующее постановление выносится незамедлительно после возбуждения уголовного дела, согласно нормам ст. 42 УПК РФ. Но нужно быть готовым, что процедура не быстрая: банкам, мобильным операторам и другим организациям поступают запросы от следователя или дознавателя. Требуется время, чтобы подготовить и направить ответы, позволяющие выяснить все подробности преступления. Также могут назначаться различные экспертизы.
5. Подозреваемому при необходимости избирают меру пресечения. Подписку о невыезде или личное поручительство следователь может избрать самостоятельно. Более строгие меры, ограничивающие физическую свободу (заключение под стражу в СИЗО, домашний арест, запрет определенных действий), назначаются исключительно по решению суда.
6. Когда все обстоятельства выяснены, оформляется итоговый документ. Следователь составляет обвинительное заключение. Если дело вел дознаватель (по нетяжким преступлениям), то он составляет обвинительный акт или обвинительное постановление. Материалы направляются прокурору для утверждения и передачи в суд. Заключительный этап — судебное рассмотрение, где выносится приговор.

Нельзя обойти вниманием право на подачу гражданского иска для компенсации. Если вы стали жертвой, то можете сделать это в любой момент после возбуждения уголовного дела, но строго до окончания судебного следствия в суде первой инстанции (по нормам ст. 44 УПК РФ). Это гарантированное законом право на возврат денег в рамках возмещения материального ущерба и получение компенсации морального вреда.

Куда подать заявление: по месту жительства или в любое отделение

Не имеет значения, в какое отделение вы подадите заявление. Даже если вы проживаете в сибирской деревне, а обратитесь в полицию Краснодарского края, у вас есть на это законное право. Но все же если вас обманули именно в регионе вашего проживания, то лучше обращаться за помощью там же. Это избавит от пересылки материалов между ведомствами и ускорит процесс расследования.

Также можно подать заявление онлайн через интернет. Фактически работает только один полноценный цифровой канал — интернет-приемная МВД, где необходимо авторизоваться через Госуслуги.

Непосредственно с помощью Госуслуг подать заявление нельзя, но там развернут специализированный сервис «Защита от мошенников в сети», где представлена подробная пошаговая инструкция и инструменты для быстрой блокировки доступа к своим персональным данным в случае их компрометации. Кроме того, если вашу учетную запись на Госуслугах взломали, то на федеральном портале есть алгоритм, как подать заявление в МВД.

Куда обратиться: в МВД или в прокуратуру, если обманули

Обращаться следует непосредственно в полицейское отделение, потому что именно полиция занимается преступлениями и их проверкой. В прокуратуру стоит идти, если:

• полиция возбудила дело, но активные действия по нему не предпринимаются;
• вам отказывают в возбуждении уголовного дела, хотя факт преступления налицо;
• уголовное дело было незаконно прекращено или приостановлено.

В обязанности прокуратуры входит надзор за органами внутренних дел. Она не расследует преступления сама, но проверяет законность решений полиции, отменяет неправомерные отказы и обязывает сотрудников устранить допущенные нарушения.

Также обжаловать незаконные решения и действия или бездействие полиции можно, направив жалобу руководству следственного органа или в суд. Это правило установлено нормами ст. 123-125 УПК РФ. Причем обращение в судебную инстанцию на практике оказывается наиболее эффективным вариантом.

В следственный комитет заявления о мошенничестве обычно не подают. Это ведомство расследует строго определенный перечень преступлений, таких как убийства, похищения, должностные и коррупционные преступления (взятки), а также правонарушения со стороны самих сотрудников полиции.

Как именно обратиться в полицию

По телефону возбудить уголовное дело не получится: звонок на 102 или 112 лишь фиксирует сообщение о происшествии. Чтобы началось расследование, необходимо подать официальное письменное заявление. Это можно сделать тремя способами: лично в дежурной части любого отдела полиции, дистанционно через интернет-приемную на сайте МВД России или отправив документы по почте заказным письмом.

Если у вас есть доказательства, их обязательно нужно приложить к заявлению. Они могут быть и в электронном виде: например, скриншоты переписок. Но лучше заранее распечатать их на бумаге, а аудио- или видеозаписи — записать на отдельный цифровой носитель для приобщения к материалам проверки.

В заявлении обязательно указываются следующие данные:

• должность и ФИО начальника территориального органа МВД (можно узнать в дежурной части), а также адрес отделения;
• ваши ФИО и адрес проживания, контактные данные;
• описание обстоятельств: в произвольной форме подробно изложите суть обмана — даты, суммы, имена злоумышленников, номера их карт и телефонов;
• просительная часть — четкое требование (например, «Прошу провести проверку и возбудить уголовное дело»);
• уведомление о ложном доносе, например, «Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 УК РФ предупрежден(а)»;
• дата и подпись.

Можно заполнить заявление прямо в отделении полиции (там есть образец) либо заранее скачать бланк бесплатно и прийти с готовым документом.

Задайте вопрос ИИ-ассистенту

Чем вам помочь?

Думаю над ответом .

Получить консультацию

Как мошенники обманывают граждан

Здесь представим наиболее распространенные мошеннические схемы.

Мошенничество под видом службы безопасности Сбербанка или ЦБ

Это самая популярная и наболевшая схема. Злоумышленники звонят под видом сотрудников крупных банков, Центробанка, портала «Госуслуги» или правоохранительных органов (МВД, ФСБ). Сначала жертве приходит СМС с кодами подтверждения, после чего лжесотрудник начинает оказывать жесткое психологическое давление. Он уверяет, что мошенники прямо сейчас пытаются взломать карты и нужно все деньги срочно перевести на «безопасный счет». Часто пострадавших дополнительно убеждают оформить зеркальные кредиты в банках, чтобы «опередить мошенников». Конечной целью злоумышленников является полное присвоение денежных средств жертвы. Деньги выводятся либо безналичными переводами через банкоматы и приложения, либо (в случае крупных сумм) передаются наличными курьеру. Об обмане жертва начинает догадываться только через несколько дней, когда связь с мошенниками обрывается.

Хищение денег с банковской карты

Распространенный сценарий, когда злоумышленники получают доступ к данным карты и используют ее в своих целях: тайно снимают наличные в банкоматах или оплачивают покупки в магазинах и интернете. Важно знать: если аферисты бесконтактно оплачивают покупки вашей потерянной картой или выводят деньги, узнав ее реквизиты, это квалифицируется законом не как мошенничество, а как кража с банковского счета. Это тяжкий состав преступления, поэтому обращаться в полицию нужно незамедлительно.

Мошеннические действия с кредитом или ссудой

Распространенная схема, когда злоумышленники оформляют кредиты или микрозаймы на имя ничего не подозревающего гражданина, используя его персональные данные. Чаще всего это происходит дистанционно после взлома личного кабинета жертвы на Госуслугах или в банковском приложении. Человек узнает о совершенном преступлении постфактум: от сотрудников МФО, коллекторов или при проверке своей кредитной истории.

Мошенничество со стороны нелегальных кредиторов

Схема распространена на сером рынке кредитования. Пострадавший обращается в сомнительную компанию, которая незаконно рекламирует себя как МФО, чтобы получить ссуду. Мошенники предлагают выдать деньги под залог жилья, но под предлогом «упрощения процедур» убеждают жертву подписать вместо договора залога договор дарения или купли-продажи недвижимости. Пострадавшего уверяют, что это временная формальность и после выплаты долга квартиру вернут. В итоге человек лишается прав на имущество, а жилье перепродается третьим лицам.

Важно помнить: официальным МФО законом запрещено выдавать займы под залог жилой недвижимости граждан. Если вы столкнулись с таким обманом, незамедлительно подавайте заявление в полицию на микрофинансовую организацию, оказавшуюся на поверку «черным кредитором». Параллельно необходимо обращаться в суд для признания сделки купли-продажи или дарения недействительной.

Удастся ли вернуть деньги, похищенные мошенниками

В рамках гражданского иска суды стабильно принимают решения о компенсации похищенных материальных благ. Разумеется, если удалось найти мошенника и доказать его вину. А вот в отношении компенсации морального вреда дело обстоит иначе.

Обычно в суды поступают завышенные требования от физических лиц, пострадавших от мошеннических действий. Жертвы часто заявляют миллионные требования, но суды подходят к оценке страданий консервативно. В качестве примера можно привести реальное решение из судебной практики. Суд постановил возместить женщине 2,5 млн рублей имущественного вреда. При этом истица хотела дополнительно 1 млн рублей компенсации, но суд первой инстанции присудил только 125 000 рублей. Апелляция оставила это решение без изменений, а вот кассационная инстанция повысила эту сумму до 150 000 рублей. Это составило 15% от изначально заявленных требований.

Теперь перейдем к практическим вопросам: удается ли на самом деле вернуть украденные мошенниками деньги? В целом правовая система работает так:

1. Пострадавший подает гражданский иск о возмещении ущерба прямо в рамках уголовного дела. Суд выносит приговор мошеннику и одновременно определяет сумму выплаты.
2. После вступления приговора в силу суд по ходатайству потерпевшего или сам взыскатель передает исполнительный лист в ФССП.
3. Пристав возбуждает исполнительное производство и начинает принудительное взыскание.

Соответственно, если осужденный попадает в места лишения свободы и приступает к местным работам, то часть его дохода принудительно взыскивается и передается пострадавшему (после вычета налогов и расходов на содержание). Если у виновного есть имущество, оно подлежит аресту и продаже в пользу потерпевшего. Когда имущества и дохода нет, то производство оканчивают. Взыскателя предупреждают, что у него есть право на повторное возбуждение дела в ФССП. Это можно сделать минимум через полгода либо раньше, если станет известно об улучшении материального положения должника (и в пределах трех лет). К сожалению, реальных организаторов мошеннических схем ловят редко, а рядовые исполнители в колониях зарабатывают немного, поэтому выплаты могут растянуться на годы.

После судебного решения дальнейшие действия истца заключаются в следующем:

• Он забирает исполнительный лист в суде (либо просит суд направить документ напрямую приставам) и обращается в ФССП с заявлением о возбуждении исполнительного производства.
• Если производство окончено по причине отсутствия имущества у должника, взыскатель может запустить процесс заново, повторно подав заявление в ФССП не ранее чем через полгода (или раньше, если докажет появление у должника имущества).

Далее взыскание станет работой судебных приставов. Но можно поспособствовать: например, самому отследить, есть ли у должника имущество и доход, и передать информацию исполнителю.

Сроки рассмотрения и ведения дел о мошенничестве

Полиция, которая ищет мошенников, укравших денежные средства, проверяет все обстоятельства и при наличии оснований принимает решение о возбуждении уголовного дела в течение трех суток с возможностью продления до 10 или 30 дней.

Далее выносится постановление и начинается расследование, которое, по нормам ст. 162 УПК РФ, должно занять 2 месяца. На практике же эти сроки неоднократно продлеваются, и в итоге дело растягивается на 6-12 месяцев, или больше.

На судебном этапе рассмотрение занимает от одного до шести месяцев: все зависит от загруженности суда, количества свидетелей и других фигурантов, сложности дела. Если приговор будет обжалован в апелляции, добавьте к этому сроку еще 2-3 месяца до его официального вступления в силу.

Обычно от момента обращения в полицию и до вынесения обвинительного приговора проходит не менее одного года. Поэтому следует запастись терпением. Также могут потребоваться другие активные действия:

• ознакомление с результатами экспертиз;
• отправка ходатайств;
• подача жалоб на бюрократическую волокиту и затягивание процесса.

Если пассивно ждать результатов, то, увы, можно дождаться неблагоприятного исхода. Например, дело приостановят «в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого».

Бывает так, что мошенники загнали жертву в огромные долги по кредитам, а суды и поиски виновных длятся годами. Банки требуют платежи прямо сейчас, и ждать финала уголовного дела нет времени. В такой критической ситуации законным выходом может стать банкротство физических лиц.

Чтобы узнать, подходит ли этот вариант именно вам и как списать навязанные кредиты, запишитесь на бесплатную консультацию к нашим юристам.